1. ಪರಿಚಯ
ಮೇ 20, 2015 ರಂದು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಪಾರ್ಲಿಮೆಂಟ್ ನಾಲ್ಕನೇ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿರ್ದೇಶನವನ್ನು ಅಂಗೀಕರಿಸಿತು. ಈ ನಿರ್ದೇಶನದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಪ್ರತಿ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರವು ಯುಬಿಒ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ನಿರ್ಬಂಧವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಕಂಪನಿಯ ಎಲ್ಲಾ ಯುಬಿಒಗಳನ್ನು ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಲ್ಲಿ ಸೇರಿಸಬೇಕು. ಯುಬಿಒ ಕಂಪನಿಯ ನೈಸರ್ಗಿಕ (ಷೇರು) ಆಸಕ್ತಿಯ 25% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ನೇರವಾಗಿ ಅಥವಾ ಪರೋಕ್ಷವಾಗಿ ಹೊಂದಿರುವ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಅರ್ಹತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಕಂಪನಿಯಾಗಿಲ್ಲ. ಯುಬಿಒ (ಗಳನ್ನು) ಸ್ಥಾಪಿಸುವಲ್ಲಿ ವಿಫಲವಾದಾಗ, ಕಂಪನಿಯ ಉನ್ನತ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಸಿಬ್ಬಂದಿಯಿಂದ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಯುಬಿಒ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಕೊನೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ನಲ್ಲಿ, ಯುಬಿಒ-ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ಜೂನ್ 26, 2017 ರ ಮೊದಲು ಸೇರಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ. ಡಚ್ ಮತ್ತು ಯುರೋಪಿಯನ್ ವ್ಯವಹಾರ ಹವಾಮಾನಕ್ಕೆ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನೇಕ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ತರುತ್ತದೆ ಎಂಬ ನಿರೀಕ್ಷೆ ಇದೆ. ಒಬ್ಬರು ಅಹಿತಕರವಾಗಿ ಆಶ್ಚರ್ಯಪಡಲು ಬಯಸದಿದ್ದಾಗ, ಮುಂಬರುವ ಬದಲಾವಣೆಗಳ ಸ್ಪಷ್ಟ ಚಿತ್ರಣವು ಅಗತ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನವು ಯುಬಿಒ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ನ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಗಳನ್ನು ಅದರ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳು ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವ ಮೂಲಕ ಸ್ಪಷ್ಟಪಡಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ.
2. ಯುರೋಪಿಯನ್ ಪರಿಕಲ್ಪನೆ
ನಾಲ್ಕನೇ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿರ್ದೇಶನವು ಯುರೋಪಿಯನ್ ತಯಾರಿಕೆಯ ಉತ್ಪನ್ನವಾಗಿದೆ. ಈ ನಿರ್ದೇಶನದ ಪರಿಚಯದ ಹಿಂದಿನ ಆಲೋಚನೆಯೆಂದರೆ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮಾಡುವವರು ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುದಾರರು ಪ್ರಸ್ತುತ ಬಂಡವಾಳದ ಮುಕ್ತ ಚಲನೆಯನ್ನು ಮತ್ತು ಅವರ ಅಪರಾಧ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಸ್ವಾತಂತ್ರ್ಯವನ್ನು ಬಳಸದಂತೆ ತಡೆಯಲು ಯುರೋಪ್ ಬಯಸಿದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಎಲ್ಲಾ ಯುಬಿಒಗಳ ಗುರುತನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವ ಬಯಕೆ, ಗಣನೀಯ ಪ್ರಮಾಣದ ಅಧಿಕಾರ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು. ಯುಬಿಒ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ತನ್ನ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಸಾಧಿಸುವಲ್ಲಿ ನಾಲ್ಕನೇ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿರ್ದೇಶನವು ತಂದ ಬದಲಾವಣೆಗಳ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಮಾತ್ರ ರೂಪಿಸುತ್ತದೆ.
ಹೇಳಿದಂತೆ, ನಿರ್ದೇಶನವನ್ನು ಜೂನ್ 26, 2017 ರ ಮೊದಲು ಜಾರಿಗೊಳಿಸಬೇಕು. ಯುಬಿಒ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ವಿಷಯದ ಬಗ್ಗೆ, ನಿರ್ದೇಶನವು ಸ್ಪಷ್ಟ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ನಿರ್ದೇಶನವು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳನ್ನು ಶಾಸನದ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳನ್ನು ತರಲು ನಿರ್ಬಂಧಿಸುತ್ತದೆ. ನಿರ್ದೇಶನದ ಪ್ರಕಾರ, ಮೂರು ವಿಧದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಯಾವುದೇ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಯುಬಿಒ ದತ್ತಾಂಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು: ಸಮರ್ಥ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು (ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ) ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಗಳು, ನಿರ್ಬಂಧಿತ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು (ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಸಾಲ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕರು, ನೋಟರಿಗಳು, ದಲ್ಲಾಳಿಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ) ಮತ್ತು ಜೂಜಿನ ಸೇವೆಗಳ ಪೂರೈಕೆದಾರರು) ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಬಲ್ಲ ಎಲ್ಲ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಮುಕ್ತವಾಗಿವೆ. “ಸಮರ್ಥ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು” ಎಂಬ ಪದವನ್ನು ನಿರ್ದೇಶನದಲ್ಲಿ ಮತ್ತಷ್ಟು ವಿವರಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ಆ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿ, ಯುರೋಪಿಯನ್ ಆಯೋಗವು ಜುಲೈ 5, 2016 ರ ನಿರ್ದೇಶನಕ್ಕೆ ತನ್ನ ಪ್ರಸ್ತಾವಿತ ತಿದ್ದುಪಡಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಪಷ್ಟನೆ ಕೇಳಿದೆ.
ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಲ್ಲಿ ಸೇರಿಸಬೇಕಾದ ಕನಿಷ್ಠ ಮಾಹಿತಿಯು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿರುತ್ತದೆ: ಪೂರ್ಣ ಹೆಸರು, ಹುಟ್ಟಿದ ತಿಂಗಳು, ಹುಟ್ಟಿದ ವರ್ಷ, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯತೆ, ವಾಸಿಸುವ ದೇಶ ಮತ್ತು ಯುಬಿಒ ಹೊಂದಿರುವ ಆರ್ಥಿಕ ಆಸಕ್ತಿಯ ಸ್ವರೂಪ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪ್ತಿ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, "ಯುಬಿಒ" ಪದದ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವು ತುಂಬಾ ವಿಸ್ತಾರವಾಗಿದೆ. ಈ ಪದವು 25% ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನೇರ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು (ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ) ಒಳಗೊಂಡಿಲ್ಲ, ಆದರೆ 25% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಪರೋಕ್ಷ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಸಹ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಪರೋಕ್ಷ ನಿಯಂತ್ರಣ ಎಂದರೆ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಮೂಲಕ ಬೇರೆ ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಣ. ಈ ನಿಯಂತ್ರಣವು ಷೇರುದಾರರ ಒಪ್ಪಂದದಲ್ಲಿನ ನಿಯಂತ್ರಣದ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿರಬಹುದು, ಕಂಪನಿಯ ಮೇಲೆ ದೂರಗಾಮಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಅಥವಾ ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನಿರ್ದೇಶಕರನ್ನು ನೇಮಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ.
3. ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ರಿಜಿಸ್ಟರ್
ಯುಬಿಒ ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಲ್ಲಿ ಶಾಸನವನ್ನು ಅನುಷ್ಠಾನಗೊಳಿಸುವ ಡಚ್ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಫೆಬ್ರವರಿ 10, 2016 ರ ಮಂತ್ರಿ ಡಿಜ್ಸೆಲ್‌ಬ್ಲೋಯೆಮ್‌ಗೆ ಬರೆದ ಪತ್ರದಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ. ನೋಂದಣಿಯ ಅವಶ್ಯಕತೆಯ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಘಟಕಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಈ ಪತ್ರವು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಡಚ್‌ಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಏಕಮಾತ್ರ ಮಾಲೀಕತ್ವ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಘಟಕಗಳು ಅಸ್ಪೃಶ್ಯವಾಗಿ ಉಳಿಯುತ್ತವೆ. ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಸಹ ಹೊರಗಿಡಲಾಗಿದೆ. ಯುರೋಪಿಯನ್ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದಂತೆ ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಲ್ಲಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಅರ್ಹರಾಗಿರುವ ಮೂರು ವರ್ಗದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಧಿಕಾರಿಗಳಂತಲ್ಲದೆ, ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಏಕೆಂದರೆ ನಿರ್ಬಂಧಿತ ನೋಂದಾವಣೆ ವೆಚ್ಚ, ಕಾರ್ಯಸಾಧ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲನೆಯ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಅನಾನುಕೂಲಗಳನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ನೋಂದಾವಣೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದರಲ್ಲಿ ನಾಲ್ಕು ಗೌಪ್ಯತೆ ಸುರಕ್ಷತೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ:
3.1. ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಬಳಕೆದಾರರನ್ನು ನೋಂದಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
3.2. ಮಾಹಿತಿಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಉಚಿತವಾಗಿ ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
3.3. ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಇತರ ಬಳಕೆದಾರರು (ಡಚ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಕಚೇರಿ) ಮತ್ತು ಡಚ್ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸೀಮಿತ ದತ್ತಾಂಶಕ್ಕೆ ಮಾತ್ರ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ.
3.4. ಅಪಹರಣ, ಸುಲಿಗೆ, ಹಿಂಸೆ ಅಥವಾ ಬೆದರಿಕೆಯ ಅಪಾಯದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಕೇಸ್-ಬೈ-ಕೇಸ್ ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ ಕೆಲವು ಡೇಟಾಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಮುಚ್ಚಬಹುದೇ ಎಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಎಎಫ್‌ಎಂ ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಇತರ ಬಳಕೆದಾರರು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು: ಹೆಸರು, ಹುಟ್ಟಿದ ತಿಂಗಳು, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯತೆ, ವಾಸಿಸುವ ದೇಶ ಮತ್ತು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರು ಹೊಂದಿರುವ ಆರ್ಥಿಕ ಆಸಕ್ತಿಯ ಸ್ವರೂಪ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪ್ತಿ. ಈ ಕನಿಷ್ಠ ಎಂದರೆ ಕಡ್ಡಾಯ ಯುಬಿಒ ಸಂಶೋಧನೆ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಎಲ್ಲಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೋಂದಾವಣೆಯಿಂದ ಪಡೆಯಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಅವರು ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸ್ವತಃ ಸಂಗ್ರಹಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ತಮ್ಮ ಆಡಳಿತದಲ್ಲಿ ಸಂರಕ್ಷಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ತನಿಖಾ ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಪಾತ್ರವಿದೆ ಎಂಬ ಅಂಶವನ್ನು ಗಮನಿಸಿದರೆ, ಅವರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಡೇಟಾಗೆ ಪ್ರವೇಶವಿರುತ್ತದೆ: (1) ದಿನ, ಸ್ಥಳ ಮತ್ತು ಹುಟ್ಟಿದ ದೇಶ, (2) ವಿಳಾಸ, (3) ನಾಗರಿಕ ಸೇವಾ ಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು / ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ತೆರಿಗೆ ಗುರುತಿನ ಸಂಖ್ಯೆ (ಟಿಐಎನ್), (4) ಗುರುತನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್‌ನ ಸ್ವರೂಪ, ಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು ದಿನಾಂಕ ಮತ್ತು ಸ್ಥಳ ಅಥವಾ ಆ ದಾಖಲೆಯ ಪ್ರತಿ ಮತ್ತು (5) ದಸ್ತಾವೇಜನ್ನು ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಏಕೆ ಸ್ಥಾನಮಾನವಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ದೃ anti ೀಕರಿಸುತ್ತದೆ ಯುಬಿಒ ಮತ್ತು ಅನುಗುಣವಾದ (ಆರ್ಥಿಕ) ಆಸಕ್ತಿಯ ಗಾತ್ರ.
ಚೇಂಬರ್ ಆಫ್ ಕಾಮರ್ಸ್ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬ ನಿರೀಕ್ಷೆ ಇದೆ. ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳು ಸ್ವತಃ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ಡೇಟಾ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ತಲುಪುತ್ತದೆ. ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವಲ್ಲಿ ಯುಬಿಒ ಭಾಗವಹಿಸುವುದನ್ನು ನಿರಾಕರಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಇದಲ್ಲದೆ, ನಿರ್ಬಂಧಿತ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸಹ ಒಂದು ಅರ್ಥದಲ್ಲಿ ಜಾರಿಗೊಳಿಸುವ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ: ತಮ್ಮ ಬಳಿ ಇರುವ ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ಗೆ ಸಂವಹನ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಅವರು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ, ಅದು ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಿಂದ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ಇತರ ರೀತಿಯ ಆರ್ಥಿಕ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುವಲ್ಲಿ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ವಹಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಯದ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಿಂದ ಭಿನ್ನವಾದ ಡೇಟಾವನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಲು ಅರ್ಹರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ ಅಥವಾ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. ಯುಬಿಒ ಡೇಟಾದ (ಸರಿಯಾದ) ಸಲ್ಲಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಜಾರಿಗೊಳಿಸುವ ಕಾರ್ಯಕ್ಕೆ ಯಾರು formal ಪಚಾರಿಕವಾಗಿ ಉಸ್ತುವಾರಿ ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ದಂಡವನ್ನು ನೀಡಲು (ಬಹುಶಃ) ಯಾರು ಅರ್ಹರು ಎಂಬುದು ಇನ್ನೂ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿಲ್ಲ.
4. ನ್ಯೂನತೆಗಳಿಲ್ಲದ ವ್ಯವಸ್ಥೆ?
ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳ ಹೊರತಾಗಿಯೂ, ಯುಬಿಒ ಶಾಸನವು ಎಲ್ಲಾ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿಯೂ ಜಲನಿರೋಧಕವೆಂದು ತೋರುತ್ತಿಲ್ಲ. ಯುಬಿಒ ನೋಂದಾವಣೆಯ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಿಂದ ಹೊರಗುಳಿಯುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಹಲವಾರು ಮಾರ್ಗಗಳಿವೆ.
4.1. ನಂಬಿಕೆ-ವ್ಯಕ್ತಿ
ಟ್ರಸ್ಟ್ನ ಫಿಗರ್ ಮೂಲಕ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಒಬ್ಬರು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಟ್ರಸ್ಟ್ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳು ನಿರ್ದೇಶನದಡಿಯಲ್ಲಿ ವಿಭಿನ್ನ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ. ನಿರ್ದೇಶನಕ್ಕೆ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ತೆರೆದಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಈ ರೀತಿಯಾಗಿ, ಟ್ರಸ್ಟ್ನ ಹಿಂದಿನ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಅನಾಮಧೇಯತೆಯು ಮತ್ತಷ್ಟು ಮಟ್ಟಿಗೆ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಟ್ರಸ್ಟ್ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳೆಂದರೆ ಆಂಗ್ಲೋ-ಅಮೇರಿಕನ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಮತ್ತು ಕುರಾಕಾವೊ ಟ್ರಸ್ಟ್. ಬೋನೈರ್ ಅವರು ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಅಂಕಿ ಅಂಶವನ್ನೂ ತಿಳಿದಿದ್ದಾರೆ: ಡಿಪಿಎಫ್. ಇದು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ರೀತಿಯ ಅಡಿಪಾಯವಾಗಿದೆ, ಇದು ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನಂತಲ್ಲದೆ, ಕಾನೂನು ವ್ಯಕ್ತಿತ್ವವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದನ್ನು ಬಿಇಎಸ್ ಶಾಸನವು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ.
4.2. ಆಸನ ವರ್ಗಾವಣೆ
ನಾಲ್ಕನೇ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿರ್ದೇಶನವು ಅದರ ಅನ್ವಯಿಸುವಿಕೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಈ ಕೆಳಗಿನವುಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತದೆ: “… ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ತಮ್ಮ ಪ್ರದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾದ ಇತರ ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳು”. ಈ ವಾಕ್ಯವು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ಪ್ರದೇಶದ ಹೊರಗೆ ಸ್ಥಾಪಿತವಾದ, ಆದರೆ ನಂತರ ತಮ್ಮ ಕಂಪನಿಯ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಕ್ಕೆ ಸ್ಥಳಾಂತರಿಸುವ ಕಂಪನಿಗಳು ಶಾಸನದ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಬರುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಜರ್ಸಿ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಬಿಇಎಸ್ ಬಿವಿ ಮತ್ತು ಅಮೇರಿಕನ್ ಇಂಕ್ ನಂತಹ ಜನಪ್ರಿಯ ಕಾನೂನು ಪರಿಕಲ್ಪನೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಒಬ್ಬರು ಯೋಚಿಸಬಹುದು. ಡಿಪಿಎಫ್ ತನ್ನ ನಿಜವಾದ ಆಸನವನ್ನು ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ಗೆ ಸ್ಥಳಾಂತರಿಸಲು ಮತ್ತು ಡಿಪಿಎಫ್ ಆಗಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಲು ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದು.
5. ಮುಂಬರುವ ಬದಲಾವಣೆಗಳು?
ಯುಬಿಒ ಶಾಸನವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುವ ಬಗ್ಗೆ ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಶಾಶ್ವತಗೊಳಿಸಲು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟ ಬಯಸುತ್ತದೆಯೇ ಎಂಬುದು ಪ್ರಶ್ನೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಈ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಸಂಭವಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ದೃ concrete ವಾದ ಸೂಚನೆಗಳಿಲ್ಲ. ಜುಲೈ 5 ರಂದು ಮಂಡಿಸಲಾದ ತನ್ನ ಪ್ರಸ್ತಾವನೆಯಲ್ಲಿ, ಯುರೋಪಿಯನ್ ಆಯೋಗವು ನಿರ್ದೇಶನದಲ್ಲಿ ಒಂದೆರಡು ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಕೋರಿತು. ಈ ಪ್ರಸ್ತಾಪವು ಮೇಲಿನ ವಿಷಯಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿಲ್ಲ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಉದ್ದೇಶಿತ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ನಿಜವಾಗಿ ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆಯೇ ಎಂಬುದು ಇನ್ನೂ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿಲ್ಲ. ಅದೇನೇ ಇದ್ದರೂ, ಪ್ರಸ್ತಾವಿತ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ತಪ್ಪಾಗಲಾರದು ಮತ್ತು ನಂತರದ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಇತರ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಪ್ರಸ್ತುತ ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಿರುವ ನಾಲ್ಕು ಪ್ರಮುಖ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಹೀಗಿವೆ:
5.1. ಆಯೋಗವು ನೋಂದಾವಣೆಯನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಸಾರ್ವಜನಿಕಗೊಳಿಸಲು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಿದೆ. ಇದರರ್ಥ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಬಲ್ಲ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಪ್ರವೇಶದ ಹಂತದಲ್ಲಿ ನಿರ್ದೇಶನವನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅವರ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಈ ಹಿಂದೆ ತಿಳಿಸಲಾದ ಕನಿಷ್ಠ ಡೇಟಾಗೆ ಸೀಮಿತಗೊಳಿಸಬಹುದಾದರೆ, ನೋಂದಾವಣೆ ಈಗ ಅವರಿಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
5.2. "ಸಮರ್ಥ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು" ಎಂಬ ಪದವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲು ಆಯೋಗವು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಿದೆ: ".. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ತೆರಿಗೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ಸಂಬಂಧಿತ ಮುನ್ಸೂಚನೆ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುವ ಅಥವಾ ವಿಚಾರಣೆ ನಡೆಸುವ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು, ಅಪರಾಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುವುದು ಮತ್ತು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಅಥವಾ ಘನೀಕರಿಸುವ ಮತ್ತು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳುವುದು ”.
5.3. ಆಯೋಗವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಮತ್ತು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ಎಲ್ಲಾ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ದಾಖಲಾತಿಗಳ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಪರ್ಕದ ಮೂಲಕ ಯುಬಿಒಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವ ಉತ್ತಮ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಕೇಳುತ್ತದೆ.
5.4. ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಯುಬಿಒ ದರವನ್ನು 25% ರಿಂದ 10% ಕ್ಕೆ ಇಳಿಸಲು ಆಯೋಗವು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಿದೆ. ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳು ನಿಷ್ಕ್ರಿಯ ಹಣಕಾಸುೇತರ ಘಟಕವಾಗಿರುವುದಕ್ಕೆ ಇದು ಹೀಗಾಗುತ್ತದೆ. ಅವುಗಳೆಂದರೆ “.. ಯಾವುದೇ ಆರ್ಥಿಕ ಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರದ ಮತ್ತು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರನ್ನು ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಂದ ದೂರವಿರಿಸಲು ಮಾತ್ರ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವ ಮಧ್ಯವರ್ತಿ ಘಟಕಗಳು”.
5.5. ಅನುಷ್ಠಾನದ ಗಡುವನ್ನು ಜೂನ್ 26, 2017 ರಿಂದ ಜನವರಿ 1, 2017 ರವರೆಗೆ ಬದಲಾಯಿಸಲು ಆಯೋಗ ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
ತೀರ್ಮಾನ
ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಯುಬಿಒ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಪರಿಚಯವು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿನ ಉದ್ಯಮಗಳಿಗೆ ಬಹುದೊಡ್ಡ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಬೀರುತ್ತದೆ. ಕಂಪೆನಿಯು ಪಟ್ಟಿಮಾಡಿದ ಕಂಪನಿಯಾಗಿರದ 25% (ಪಾಲು) ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಅಥವಾ ಪರೋಕ್ಷವಾಗಿ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು, ಗೌಪ್ಯತೆ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಸಾಕಷ್ಟು ತ್ಯಾಗಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಒತ್ತಾಯಿಸಲಾಗುವುದು, ಬ್ಲ್ಯಾಕ್‌ಮೇಲ್ ಮತ್ತು ಅಪಹರಣದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ; ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ ಈ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ತಗ್ಗಿಸಲು ತನ್ನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪ್ರಯತ್ನವನ್ನು ಮಾಡಲಿದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸಿದ್ದರೂ ಸಹ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಯುಬಿಒ ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಲ್ಲಿನ ಡೇಟಾದಿಂದ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುವ ಡೇಟಾವನ್ನು ಗಮನಿಸುವುದು ಮತ್ತು ರವಾನಿಸುವುದರ ಕುರಿತು ಕೆಲವು ನಿದರ್ಶನಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತವೆ. ಯುಬಿಒ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸುವುದರಿಂದ ಒಬ್ಬರು ಗಮನವನ್ನು ಟ್ರಸ್ಟ್ನ ವ್ಯಕ್ತಿತ್ವಕ್ಕೆ ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತಾರೆ ಅಥವಾ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ಹೊರಗೆ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾದ ಕಾನೂನು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಅದರ ನೈಜ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಬಹುದು. ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಈ ರಚನೆಗಳು ಕಾರ್ಯಸಾಧ್ಯವಾದ ಆಯ್ಕೆಗಳಾಗಿ ಉಳಿಯುತ್ತವೆಯೇ ಎಂದು ಖಚಿತವಾಗಿಲ್ಲ. ಪ್ರಸ್ತುತ ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಲಾದ ನಾಲ್ಕನೇ ಅನಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿರ್ದೇಶನದ ತಿದ್ದುಪಡಿಯು ಈ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಇನ್ನೂ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ನಲ್ಲಿ, ಒಬ್ಬರು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ರೆಜಿಸ್ಟರ್ಗಳ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಪರ್ಕದ ಪ್ರಸ್ತಾಪವನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, 25% ರ ಅಗತ್ಯದಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆ ಮತ್ತು ಆರಂಭಿಕ ಅನುಷ್ಠಾನ ದಿನಾಂಕ.