ನೆದರ್‌ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ: ತಡೆಗಟ್ಟಿ ಮತ್ತು ವರದಿ ಮಾಡಿ

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದರೆ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮೂಲದ ರೂಪದಲ್ಲಿ ನೀಡುವುದು, ಮತ್ತು ನೆದರ್‌ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಇದು ಡಚ್ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕೋಡ್ (Sr) ನ 420bis ಗೆ 420quater ಗೆ ಆರ್ಟಿಕಲ್‌ಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಅಪರಾಧವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ, ನಿಜವಾದ ಮಾನ್ಯತೆ ನಿಯಂತ್ರಕವಾಗಿದೆ: ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಟೆರರಿಸ್ಟ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ (ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ) ಕಾಯ್ದೆ ( Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme , Wwft) ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ವಕೀಲರು, ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕರು, ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆಂಟ್‌ಗಳು, ಡೀಲರ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಕಕ್ಷಿದಾರರನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಮತ್ತು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ಅಗತ್ಯವಿದೆ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಡೆಯದಿದ್ದರೂ ಸಹ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ಆ ಕರ್ತವ್ಯಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಅಪರಾಧ ಮತ್ತು ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಕರ್ತವ್ಯಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ನಾವು ಕೆಳಗೆ ವಿವರಿಸುತ್ತೇವೆ, ಯಾರು Wwft ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತಾರೆ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ಮತ್ತು UBO ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ನೀವು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಹೇಗೆ ಗುರುತಿಸುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ, ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಜಾರಿಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು 2027 ರಿಂದ ಹೊಸ EU ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿರೋಧಿ ಪ್ಯಾಕೇಜ್‌ನಲ್ಲಿ ಏನು ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನಾವು ವಿವರಿಸುತ್ತೇವೆ.

ಡಚ್ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕಾನೂನಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಎಂದು ಏನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ?

ಒಂದು ಆಸ್ತಿಯ ನಿಜವಾದ ಸ್ವರೂಪ, ಮೂಲ ಅಥವಾ ಸ್ಥಳವನ್ನು ಮರೆಮಾಡಿದರೆ ಅಥವಾ ಮರೆಮಾಚಿದರೆ, ಅಥವಾ ಅದು ಅಪರಾಧದಿಂದ ಬಂದಿದೆ ಎಂದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿರುವಾಗ ಅದನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡರೆ, ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ, ವರ್ಗಾಯಿಸಿದರೆ ಅಥವಾ ಬಳಸಿದರೆ ನೀವು ಹಣವನ್ನು ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತೀರಿ. ಅಪರಾಧ ಮೂಲವನ್ನು ಸಮಂಜಸವಾಗಿ ಅನುಮಾನಿಸಬೇಕಾದವರನ್ನು ಡಚ್ ಕಾನೂನು ಸಹ ಶಿಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ.

ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕೋಡ್ ನಾಲ್ಕು ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕಿಸುತ್ತದೆ. ಆರ್ಟಿಕಲ್ 420bis Sr ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಉದ್ದೇಶಪೂರ್ವಕ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯು ಆರು ವರ್ಷಗಳ ಗರಿಷ್ಠ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಆರ್ಟಿಕಲ್ 420ter Sr ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅಭ್ಯಾಸದ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ( gewoontewitwassen ) ಎಂಟು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಆರ್ಟಿಕಲ್ 420quater Sr ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅಪರಾಧಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ( schuldwitwassen ) ಆಸ್ತಿಯು ಅಪರಾಧದಿಂದ ಬಂದಿದೆ ಎಂದು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಆದರೆ ಸಮಂಜಸವಾಗಿ ಅನುಮಾನಿಸಬೇಕಾದರೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಒಂದು ವರ್ಷದವರೆಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಿಮವಾಗಿ, ಆರ್ಟಿಕಲ್ 420bis.1 ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸರಳ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ( eenvoudig witwassen ) Sr ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಅಪರಾಧದಿಂದ ನೇರವಾಗಿ ಬರುವ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಗರಿಷ್ಠ ಆರು ತಿಂಗಳವರೆಗೆ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಅಥವಾ ಹೊಂದಿರುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.

ಯಾವ ಅಪರಾಧದಿಂದ ಹಣ ಬಂದಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಷನ್ ನಿಖರವಾಗಿ ಸಾಬೀತುಪಡಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ. ಡಚ್ ಪ್ರಕರಣದ ಕಾನೂನಿನಡಿಯಲ್ಲಿ, ಆಸ್ತಿಯು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮೂಲವನ್ನು ಹೊಂದಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದರೆ ಸಾಕು. ವಾಸ್ತವಾಂಶಗಳು ವಿವರಣೆಯನ್ನು ಕೋರಿದರೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಆದಾಯದ ಮೂಲವಿಲ್ಲದೆ ದೊಡ್ಡ ನಗದು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಶಂಕಿತನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದಾದ ವಿವರಣೆಯನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಯಾವುದನ್ನೂ ನೀಡದಿದ್ದರೆ, ಹಣವು ಅಪರಾಧದಿಂದ ಬಂದಿದೆ ಎಂದು ನ್ಯಾಯಾಲಯ ತೀರ್ಮಾನಿಸಬಹುದು.

ಕಂಪನಿಗಳು ಸಹ ಈ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು, ಮತ್ತು ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ಆದೇಶಿಸಿದ ಅಥವಾ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಮುನ್ನಡೆಸಿದ ನಿರ್ದೇಶಕರು ಸಹ ಮಾಡಬಹುದು (ಆರ್ಟಿಕಲ್ 51 ಸೀನಿಯರ್). ದಂಡಗಳು ಮತ್ತು ನ್ಯಾಯಾಲಯಗಳು ಅವುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುತ್ತವೆ ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ನಮ್ಮ ಲೇಖನವನ್ನು ನೋಡಿ.

ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ನಿಯಂತ್ರಕ ಪ್ರಶ್ನೆಯಾಗಿದೆ ಏಕೆ?

ಏಕೆಂದರೆ ಯಾವುದೇ ಅಪರಾಧ ನಡೆದಿದೆಯೋ ಇಲ್ಲವೋ ಎಂಬುದನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ WWft ಅನ್ವಯಿಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೇಲೆ ಕರ್ತವ್ಯಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ವಿಫಲವಾದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಪ್ರಾಮಾಣಿಕವಾಗಿ ಹೊರಹೊಮ್ಮಿದರೂ ಸಹ ದಂಡ ವಿಧಿಸಬಹುದು.

ಇದು ಮೂರು ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮೊದಲನೆಯದು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ನ್ಯಾಯಾಲಯವು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ. ಎರಡನೆಯದು WWFT ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಕರ್ತವ್ಯಗಳ ಗುಂಪಾಗಿದೆ: ಅವು ವ್ಯಾಪ್ತಿಯೊಳಗಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಕರ್ತವ್ಯವು ಅಪರಾಧದ ಪುರಾವೆಯ ಮೇಲೆ ಅಲ್ಲ, ಶಾಸನಬದ್ಧ ಸೂಚಕಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ವಹಿವಾಟು ಅಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಮೂರನೆಯದು ಪಾಲಿಸದಿರುವ ಪರಿಣಾಮ: ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ದಂಡಗಳು, ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ನಾಗರಿಕ ಮತ್ತು, ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾದ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ, ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಮಾನ್ಯತೆಯೊಂದಿಗೆ.

ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟು ಎಂದರೆ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನದ ಪ್ರಕಾರ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯಲ್ಲ, ಮತ್ತು ವರದಿಯು ಆರೋಪವಲ್ಲ. ಮೂರು ಹಂತಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಇಡುವುದರಿಂದ ಸಂಸ್ಥೆಯು ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಶಂಕಿತರಂತೆ ಪರಿಗಣಿಸದೆ ಕಾನೂನನ್ನು ಪಾಲಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ಸಹ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ: ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿಯ ಮೂಲದ ಬಗ್ಗೆ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳನ್ನು ಕೇಳುವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ತನ್ನದೇ ಆದ ಕಾನೂನು ಕರ್ತವ್ಯವನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತಿದೆ, ನಿಮ್ಮ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ಆರೋಪ ಹೊರಿಸುತ್ತಿಲ್ಲ.

Wwft ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಯಾರು ಬರುತ್ತಾರೆ?

Wwft ನ ಲೇಖನ 1a ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರರನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು, ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ವೃತ್ತಿಪರರು ಮತ್ತು ಹಲವಾರು ವರ್ಗಗಳ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು ಸೇರಿದ್ದಾರೆ.

ವಿಶಾಲವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಈ ಕೆಳಗಿನವುಗಳು ಕಾಯಿದೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ:

• ಹಣಕಾಸು ವಲಯ: ಕಾಯಿದೆಯಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಿದ ವರ್ಗಗಳೊಳಗಿನ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಹಣ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಪಾವತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು, ವಿನಿಮಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ವಿಮಾದಾರರು.
• ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ವಲಯ: ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು.
• ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ವೃತ್ತಿಪರರು: ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ನಾಗರಿಕ ಕಾನೂನು ನೋಟರಿಗಳು, ವಕೀಲರು, ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕರು, ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಚೇರಿಗಳು.
• ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರ: ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆಂಟರು, ಮೌಲ್ಯಮಾಪಕರು, ಕ್ಯಾಸಿನೊಗಳು, ದೂರಸ್ಥ ಜೂಜಾಟ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಕಾಯಿದೆಯಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಿದ ವರ್ಗಗಳೊಳಗಿನ ಸರಕುಗಳ ವೃತ್ತಿಪರ ವಿತರಕರು, ಕಲಾ ವಿತರಕರು, ಆಭರಣ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು, ಕಾರು ವಿತರಕರು ಮತ್ತು ದೋಣಿ ದಲ್ಲಾಳಿಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ.

ಸರಕುಗಳ ವಿತರಕರು

ಒಬ್ಬ ವ್ಯಾಪಾರಿಗೆ ವಿಮೆ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಒಳಪಡುತ್ತಾರೆಯೇ ಮತ್ತು ಯಾವ ಕರ್ತವ್ಯಗಳಿಗೆ ಎಂಬುದು ಶಾಸನಬದ್ಧ ವರ್ಗ, ವ್ಯಾಪಾರದ ಸ್ವರೂಪ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿನ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ದೊಡ್ಡ ನಗದು ಪಾವತಿಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದರಿಂದ ವ್ಯಾಪಾರಿಯನ್ನು ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ತರಬಹುದು, ಆದರೆ ಪಾವತಿಯು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮೊತ್ತವನ್ನು ತಲುಪಿದ ತಕ್ಷಣ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಚಿಲ್ಲರೆ ವ್ಯಾಪಾರಿಯೂ ಎಲ್ಲಾ WWFT ಬಾಧ್ಯತೆಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತಾನೆ ಎಂದರ್ಥವಲ್ಲ.

ಸರಿಯಾದ ಪ್ರಶ್ನೆಯೆಂದರೆ, ಆರ್ಟಿಕಲ್ 1a ನ ಯಾವ ವರ್ಗವು ಚಟುವಟಿಕೆಗೆ ಸರಿಹೊಂದುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಯಾವ ಕರ್ತವ್ಯಗಳು ಲಗತ್ತಿಸಲಾಗಿದೆ. ವಾಹನಕ್ಕೆ ನಗದು ಪಾವತಿಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಕಾರು ಡೀಲರ್, ಸಾಂದರ್ಭಿಕವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಕಾರ್ಡ್ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಅಂಗಡಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿರುತ್ತಾನೆ. ನಿಮಗೆ ಖಚಿತವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ದಾಖಲಿಸಿ, ಏಕೆಂದರೆ ನೀವು ನಿಮ್ಮ ತೀರ್ಮಾನಕ್ಕೆ ಹೇಗೆ ತಲುಪಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ಕೇಳುತ್ತಾರೆ.

ವಕೀಲರು ಮತ್ತು ನೋಟರಿಗಳು

ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಖರೀದಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದು, ಕ್ಲೈಂಟ್ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು ಮುಂತಾದ ಕಾಯಿದೆಯಲ್ಲಿ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ WWFT ವಕೀಲರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಕಾನೂನು ಸ್ಥಾನವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವುದು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಕರ್ತವ್ಯದ ಹೊರಗೆ ಬರುತ್ತದೆ.

ಆದ್ದರಿಂದ ಸಾಮಾನ್ಯ ಕಾನೂನು ಸಲಹೆಯು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ Wwft ನ ಹೊರಗೆ ಇರುವುದಿಲ್ಲ. ಮುಖ್ಯವಾದುದು ಕೆಲಸವು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಸೇವೆಯಾಗಿದೆಯೇ, ಫೈಲ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಲೇಬಲ್ ಅಲ್ಲವೇ ಎಂಬುದು. ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಒಂದನ್ನು ರಚಿಸುವುದು ಹೊರಗಿಡುವಿಕೆಯಿಂದ ಒಳಗೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ. ಕಾನೂನು ವೃತ್ತಿಪರ ಸವಲತ್ತು ( verschoningsrecht ) ಆ ಹೊರಗಿಡುವಿಕೆಯ ಜೊತೆಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಇದು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯಾಗಿದೆ ಮತ್ತು Wwft ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆಯೇ ಎಂದು ಸ್ವತಃ ನಿರ್ಧರಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ನೀವು ಹೇಗೆ ತಡೆಯುತ್ತೀರಿ?

ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಮೂರು ಸಂಪರ್ಕಿತ ಹಂತಗಳ ಮೇಲೆ ನಿಂತಿದೆ: ದಾಖಲಿತ ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ, ಆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆ, ಮತ್ತು ಫೈಲ್ ಏನು ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತದೆಯೋ ಅದನ್ನು ಕ್ಲೈಂಟ್ ನಿಜವಾಗಿ ಏನು ಮಾಡುತ್ತಾನೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಹೋಲಿಸುವ ನಿರಂತರ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ.

ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ

WWft ಅಪಾಯ ಆಧಾರಿತ ವಿಧಾನದ ಮೇಲೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ನೀವು ನಿಯಂತ್ರಣಗಳನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸುವ ಮೊದಲು, ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ದಾಖಲಿಸುತ್ತೀರಿ, ಇದನ್ನು ಹಣಕಾಸು ವಲಯದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಸಮಗ್ರತೆ ಅಪಾಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ (SIRA) ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಕನಿಷ್ಠ ಪಕ್ಷ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ದೇಶಗಳು, ನೀವು ನೀಡುವ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳು, ನೀವು ಅವುಗಳನ್ನು ತಲುಪಿಸುವ ಚಾನಲ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳು ಮತ್ತು ಅವರ ರಚನೆಗಳ ಸಂಕೀರ್ಣತೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ಮೊದಲು ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಓದುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದ ಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಅದರ ವಿರುದ್ಧ ನಿರ್ಣಯಿಸುತ್ತಾರೆ. ಯಾವುದೇ ಗಮನಾರ್ಹ ಅಪಾಯವನ್ನು ದಾಖಲಿಸದ ಸಂಸ್ಥೆಯು ತನ್ನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರಿಗೆ ಅದರ ಅಪಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ಅಲ್ಲ, ಬದಲಾಗಿ ಅದರ ಅಪಾಯ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಏನನ್ನಾದರೂ ಹೇಳುತ್ತದೆ. ನಿಗದಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವು ಬದಲಾದಾಗಲೆಲ್ಲಾ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ನೀವು ಹೊಸ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದಾಗ ಅಥವಾ ಹೊಸ ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ನೀಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದಾಗ.

ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮ

Wwft ನ 3 ರಿಂದ 8 ನೇ ವಿಧಿಗಳು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜಿನ್ಸ್ ಅನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತವೆ ( cliëntenonderzoek ). ನೀವು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನ್ನು ಗುರುತಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಅದರ ಗುರುತನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು, ಅಂತಿಮ ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಲೀಕರನ್ನು ಗುರುತಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಅದು ಯಾರೆಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಸಮಂಜಸವಾದ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು, ಸಂಬಂಧದ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಉದ್ದೇಶಿತ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧವನ್ನು ನಿರಂತರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕು.

ವಿಧಿ 3(5) ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ವ್ಯವಹಾರ ಸಂಬಂಧಕ್ಕೆ ಪ್ರವೇಶಿಸಿದಾಗ, EUR 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಾಂದರ್ಭಿಕ ವಹಿವಾಟು, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಸೂಚನೆಗಳಿದ್ದಲ್ಲಿ, ಮೊದಲು ಪಡೆದ ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯನ್ನು ನೀವು ಅನುಮಾನಿಸಿದಾಗ, ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಬದಲಾದಾಗ, ಹೆಚ್ಚಿದ ದೇಶದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವಲ್ಲಿ ಮತ್ತು EUR 1,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆ ಅಗತ್ಯ.

ಈ ಮೊತ್ತಗಳು ಆ ನಿಬಂಧನೆಯಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಿದ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳಿಗೆ ಸೇರಿವೆ. ಅವು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಕರ್ತವ್ಯ ಅಥವಾ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯ ಮಿತಿಗಳಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಅವು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಮಿತಿಗಳಲ್ಲ. ಕೆಳಗೆ ಚರ್ಚಿಸಲಾದ ಸೂಚಕ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಮಿತಿಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಹೊಂದಿಸಲಾಗಿದೆ.

ನೀವು ಸರಿಯಾದ ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಲು ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟನ್ನು ನಡೆಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸಬೇಕು (ಲೇಖನ 5 Wwft). ಇದಕ್ಕಾಗಿಯೇ ಕ್ಲೈಂಟ್ ತಮ್ಮ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿಗೆ ಉತ್ತರಿಸದಿದ್ದಾಗ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಮುಚ್ಚುತ್ತವೆ. ಒಬ್ಬ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಆಗಿ, ಅಂತಹ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿಗೆ ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮತ್ತು ದಾಖಲೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತರಿಸುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಖಾತೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ತ್ವರಿತ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ.

ಅಂತಿಮ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕತ್ವ

ವಾಣಿಜ್ಯ ಮಂಡಳಿಯ (KvK) ಸಾರವು ಒಂದು ಆರಂಭಿಕ ಹಂತವಾಗಿದೆ, ಉತ್ತರವಲ್ಲ. ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನ್ನು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಯಾರು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಅಥವಾ ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಅದನ್ನು ಹೇಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ಒಂದು ಪ್ಯಾರಾಗ್ರಾಫ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೇಳುವವರೆಗೆ, ನೀವು ಮಾಲೀಕತ್ವ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣ ಸರಪಳಿಯನ್ನು, ಲೇಯರ್ಡ್ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳು, ವಿದೇಶಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಫೌಂಡೇಶನ್‌ಗಳು, ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಮತದಾನ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಿ ನಕ್ಷೆ ಮಾಡಬೇಕು.

ಅನುಷ್ಠಾನ ನಿಯಮಗಳಿಂದ ಪರಿಚಿತವಾಗಿರುವ 25 ಪ್ರತಿಶತಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಂಕಿ ಅಂಶವು ಮಾಲೀಕತ್ವ ಅಥವಾ ನಿಯಂತ್ರಣದ ಸೂಚಕವಾಗಿದೆ, ವ್ಯಾಖ್ಯಾನವಲ್ಲ. ನಿಯಂತ್ರಣವು ಬೇರೆಡೆ ಇರಬಹುದು: ಮತದಾನದ ಒಪ್ಪಂದಗಳಲ್ಲಿ, ನಿರ್ದೇಶಕರನ್ನು ನೇಮಿಸುವ ಹಕ್ಕಿನಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಔಪಚಾರಿಕ ಷೇರುದಾರಿಕೆ ಇಲ್ಲದೆ ಆರ್ಥಿಕ ಅರ್ಹತೆಯಲ್ಲಿ. ಎಲ್ಲಾ ಸಮಂಜಸವಾದ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಬಳಸಿದ ನಂತರ, ಯಾವುದೇ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಗುರುತಿಸಲಾಗದಿದ್ದರೆ, ಶಾಸನಬದ್ಧ ಮರುಪಾವತಿ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹಿರಿಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರಾಗಿ ದಾಖಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆ ಮರುಪಾವತಿ ಕೊನೆಯ ಉಪಾಯವಾಗಿದೆ, ಮತ್ತು ಹುಡುಕಾಟ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಬಳಸುವ ಕಾರಣ ಎರಡನ್ನೂ ದಾಖಲಿಸಬೇಕು. ಆಚರಣೆಯಲ್ಲಿ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆಯ ಕುರಿತು ನಮ್ಮ ಟಿಪ್ಪಣಿ ಈ ಫೈಲ್‌ಗಳಿಂದ ಏನು ಕಾಣೆಯಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ

ಆನ್‌ಬೋರ್ಡಿಂಗ್ ಒಬ್ಬ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಏನು ಮಾಡುತ್ತಾನೆಂದು ಹೇಳಿದ್ದಾನೋ ಅದನ್ನು ದಾಖಲಿಸುತ್ತದೆ; ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯು ಅದು ನಿಜವಾಗಿ ಏನು ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಹೋಲಿಕೆ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ಉದಾಹರಣೆಗಳೆಂದರೆ ಸಂಬಂಧವಿಲ್ಲದ ದೇಶಗಳಿಂದ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಸ್ಥಳೀಯ ವ್ಯಾಪಾರಕ್ಕಾಗಿ ತೆರೆಯಲಾದ ಖಾತೆ, ಸಿಬ್ಬಂದಿ ಅಥವಾ ಆವರಣದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಬದಲಾವಣೆಯಿಲ್ಲದೆ ತ್ರೈಮಾಸಿಕದಲ್ಲಿ ದ್ವಿಗುಣಗೊಳ್ಳುವ ವಹಿವಾಟು ಅಥವಾ ಘೋಷಿತ ಆದಾಯದ ಮೂಲಕ್ಕೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗದ ಠೇವಣಿಗಳು. ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ಪಟ್ಟಿಗಳು ಮತ್ತು ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಪಟ್ಟಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ತಪಾಸಣೆ, ಆನ್‌ಬೋರ್ಡಿಂಗ್ ಮತ್ತು ನಂತರ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

UBO ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ?

ಡಚ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳು ತಮ್ಮ ಅಂತಿಮ ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಲೀಕರನ್ನು ವಾಣಿಜ್ಯ ಮಂಡಳಿಯಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. 2022 ರಲ್ಲಿ EU ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ತೀರ್ಪಿನ ನಂತರ, ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಇನ್ನು ಮುಂದೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ತೆರೆದಿರುವುದಿಲ್ಲ.

ಸಲ್ಲಿಸುವ ಬಾಧ್ಯತೆ

ಖಾಸಗಿ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿ (BV), ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಸೀಮಿತ ಕಂಪನಿ (NV), ಅಡಿಪಾಯಗಳು, ಸಂಘಗಳು, ಸಾಮಾನ್ಯ ಪಾಲುದಾರಿಕೆಗಳು (VOF), ಸೀಮಿತ ಪಾಲುದಾರಿಕೆಗಳು (CV) ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರ ಪಾಲುದಾರಿಕೆಗಳು ( maatschap ) ನಂತಹ ಡಚ್ ​​ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳು ಮತ್ತು ಪಾಲುದಾರಿಕೆಗಳು ತಮ್ಮ ಅಂತಿಮ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರನ್ನು (UBOs) ವಾಣಿಜ್ಯ ಮಂಡಳಿಗೆ ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು. ಬಾಧ್ಯತೆಯು ಘಟಕದ ಮೇಲೆಯೇ ಇರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮಂಡಳಿಯು ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ನವೀಕೃತವಾಗಿರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು: ಷೇರುದಾರಿಕೆ ಅಥವಾ ನಿಯಂತ್ರಣದಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.

ನೋಂದಾಯಿಸಲು ವಿಫಲವಾದರೆ ಅಥವಾ ತಪ್ಪಾಗಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿದರೆ, ಅದು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧ ಕಾಯ್ದೆಯಡಿ ( ವೆಟ್ ಆಪ್ ಡಿ ಎಕನಾಮಿಸ್ಚೆ ಡೆಲಿಕ್ಟೆನ್ ) ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧವಾಗಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ UBO ಅನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು ಮತ್ತು ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಲ್ಲಿ ಘಟಕದ ಫೈಲಿಂಗ್ ಎರಡು ವಿಭಿನ್ನ ವಿಷಯಗಳಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಗೊಂದಲಕ್ಕೊಳಗಾಗುತ್ತವೆ.

ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ಯಾರು ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು?

2022 ರ ನವೆಂಬರ್ 22 ರಂದು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ನ್ಯಾಯಾಲಯವು C-37/20 ಮತ್ತು C-601/20 ಜಂಟಿ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ UBO ಮಾಹಿತಿಗೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಪ್ರವೇಶವು ಖಾಸಗಿ ಜೀವನ ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಡೇಟಾದ ರಕ್ಷಣೆಯೊಂದಿಗೆ ನ್ಯಾಯಸಮ್ಮತವಲ್ಲದ ಹಸ್ತಕ್ಷೇಪವಾಗಿದೆ ಎಂದು ತೀರ್ಪು ನೀಡಿತು. ಅದೇ ವಾರ ಡಚ್ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ಮುಚ್ಚಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮತ್ತೆ ತೆರೆಯಲಾಗಿಲ್ಲ.

ಪ್ರವೇಶವು ಈಗ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. Wwft ಬಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮಕ್ಕಾಗಿ ತಮಗೆ ಬೇಕಾದುದನ್ನು ಸಮಾಲೋಚಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆಯು ತನ್ನದೇ ಆದ ನಮೂದನ್ನು ನೋಡಬಹುದು. FIU-ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್, ಡಿ ನೆಡರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ಚೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ (DNB), ಡಚ್ ಅಥಾರಿಟಿ ಫಾರ್ ದಿ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ಸ್ (AFM), ತೆರಿಗೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಪೊಲೀಸ್ ಮತ್ತು ಪಬ್ಲಿಕ್ ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಷನ್ ಸರ್ವಿಸ್ (OM) ಸೇರಿದಂತೆ ಸಮರ್ಥ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಪೂರ್ಣ ದಾಖಲೆಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಜುಲೈ 2025 ರಲ್ಲಿ ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡ UBO ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ಗಳಿಗೆ ( Wijzigingswet beperking toegang UBO-ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ಗಳು ) ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ನಿರ್ಬಂಧಿಸುವ ಕಾಯಿದೆಯು ಈ ಹಂತಗಳ ಪ್ರವೇಶಕ್ಕೆ ಶಾಸನಬದ್ಧ ಆಧಾರವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಆರನೇ EU ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿರೋಧಿ ನಿರ್ದೇಶನ, ನಿರ್ದೇಶನ (EU) 2024/1640, ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುವ ಪತ್ರಕರ್ತರು ಮತ್ತು ನಾಗರಿಕ-ಸಮಾಜ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಂತಹ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಆಸಕ್ತಿ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ನೀಡಬೇಕೆಂದು ಸಹ ಬಯಸುತ್ತದೆ. ಆ ಮಾರ್ಗಕ್ಕಾಗಿ ಡಚ್ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಇನ್ನೂ ಜಾರಿಗೆ ತರಲಾಗುತ್ತಿದೆ; ಅವು ಅನ್ವಯಿಸುವವರೆಗೆ, ಆ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಯಾರೂ ಪ್ರವೇಶವನ್ನು ಪಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ.

ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಕರ್ತವ್ಯ

WWFT ನ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 10c ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿದ ಮತ್ತು ನಮೂದು ತನ್ನದೇ ಆದ ಸಂಶೋಧನೆಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಕಂಡುಕೊಂಡ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ವಾಣಿಜ್ಯ ಮಂಡಳಿಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಕರ್ತವ್ಯವು ಐಚ್ಛಿಕವಲ್ಲ ಮತ್ತು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಫೈಲ್‌ನಲ್ಲಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಗಮನಿಸುವುದರಿಂದ ಅದನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ, ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅನ್ನು ನಿಖರವಾಗಿ ಇಡುವುದು ಹೀಗೆಯೇ, ಏಕೆಂದರೆ ಘಟಕದ ಸ್ವಂತ ಫೈಲಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಮೊದಲು ಸರಿಪಡಿಸುವುದು ಅಪರೂಪ. ನೀವು ನಿರ್ದೇಶಕರಾಗಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ನೋಟರಿ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಫೈಲಿಂಗ್ ಅನ್ನು ತಕ್ಷಣವೇ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಸರಿಪಡಿಸಿ, ಏಕೆಂದರೆ ತಪ್ಪಾದ ನೋಂದಣಿಯೇ ಅಪರಾಧವಾಗಿದೆ.

ನಿಮಗೆ ವರ್ಧಿತ ಶ್ರದ್ಧೆ ಯಾವಾಗ ಬೇಕು?

ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಅಪಾಯ ಹೆಚ್ಚಾದಾಗಲೆಲ್ಲಾ, WWft ನ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 8 ನೀವು ಗುರುತಿಸಿರುವ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ವರ್ಧಿತ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ಎನ್ನುವುದು ಕೇವಲ ದೀರ್ಘ ರೂಪವಲ್ಲ, ಬದಲಾಗಿ ವಿಭಿನ್ನ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳ ಗುಂಪಾಗಿದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳಲ್ಲಿ ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು (PEP ಗಳು) ಮತ್ತು ಅವರ ಕುಟುಂಬ ಸದಸ್ಯರು ಮತ್ತು ನಿಕಟ ಸಹಚರರು, ಯುರೋಪಿಯನ್ ಆಯೋಗದಿಂದ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಮೂರನೇ ದೇಶಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಸಂಬಂಧಗಳು ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟುಗಳು ಮತ್ತು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಆರ್ಥಿಕ ಪ್ರದೇಶದ ಹೊರಗಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ವರದಿಗಾರ ಸಂಬಂಧಗಳು ಸೇರಿವೆ.

ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ, ವರ್ಧಿತ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜಿನ್ಸ್ ಎಂದರೆ ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾದ ನಿಧಿಯ ಮೂಲವನ್ನು ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ, ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದಾದ ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರ ಮಾಹಿತಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸಂಪತ್ತಿನ ಮೂಲವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು. ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಮತ್ತು ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ವರದಿಗಾರ ಸಂಬಂಧಗಳಿಗೆ, ಕಾಯಿದೆಯು ಹಿರಿಯ ನಿರ್ವಹಣಾ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಅನುಮೋದನೆಯನ್ನು ಬಯಸುತ್ತದೆ. ಆ ಸಂದರ್ಭಗಳ ಹೊರಗೆ, ಆ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಅನುಮೋದನೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಶಾಸನಬದ್ಧ ನಿಯಮಕ್ಕಿಂತ ಸಂವೇದನಾಶೀಲ ಆಂತರಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನೀವು ಎರಡರಲ್ಲಿ ಯಾವುದನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ನಿಮ್ಮ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿರಬೇಕು.

ಉದಾಹರಣೆ: ಖರೀದಿದಾರನು ಹೊಸದಾಗಿ ರೂಪುಗೊಂಡ ಕಂಪನಿಯ ಮೂಲಕ ವಾಣಿಜ್ಯ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಮುಂದಾಗುತ್ತಾನೆ, ಅದು ಖರೀದಿದಾರನ ವ್ಯವಹಾರದೊಂದಿಗೆ ಯಾವುದೇ ಸಂಬಂಧವಿಲ್ಲದ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಪೋಷಕರನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ನಂತರ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆಂಟ್ ಮತ್ತು ನೋಟರಿ ಕಂಪನಿಯ ಮಾಲೀಕರು ಯಾರು, ಖರೀದಿ ಹಣ ಎಲ್ಲಿಂದ ಬರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ರಚನೆಯನ್ನು ಏಕೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಕೇಳುತ್ತಾರೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಖಾತೆಗಳು, ಸಾಲ ಒಪ್ಪಂದ ಅಥವಾ ಮೂಲ ಖಾತೆಯಿಂದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೇಳಿಕೆಯಂತಹ ದಾಖಲೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಆ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿಗೆ ಉತ್ತರಿಸುತ್ತವೆ. ಉತ್ತರಗಳು ಅಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿದ್ದರೆ, ವಹಿವಾಟು ಮುಂದುವರಿಯುವುದಿಲ್ಲ.

ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ನೀವು ಹೇಗೆ ಗುರುತಿಸುತ್ತೀರಿ?

Wwft ಇಂಪ್ಲಿಮೆಂಟಿಂಗ್ ಡಿಕ್ರಿ 2018 ( Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 ) ನಲ್ಲಿರುವ ಸೂಚಕಗಳ ಮೂಲಕ . ಡಚ್ ಕಾನೂನು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ನಡವಳಿಕೆಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಕೇಳುವುದಿಲ್ಲ: ಪರೀಕ್ಷೆಯು ವಹಿವಾಟು ಅಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆಯೇ, ಅದು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದವಾಗಿದೆಯೇ ಅಲ್ಲ.

ಈ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳ ನಡುವಿನ ನಮ್ಮ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ . ಸೂಚಕ ಪಟ್ಟಿಯು ಎರಡು ರೀತಿಯ ಪ್ರಚೋದಕಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ: ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕಗಳು, ಇದು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಒಂದು ವ್ಯಕ್ತಿನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕ, ಇದು ತೀರ್ಪು ಅಗತ್ಯವಿದೆ.

ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕಗಳು

ಒಂದು ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕವು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾದ ಸಂಸ್ಥೆಯ ವರ್ಗ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾದ ಪ್ರಕಾರದ ವಹಿವಾಟಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಅದು ಅನ್ವಯಿಸಿದರೆ, ವಹಿವಾಟು ಅಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ವಿವರಣೆ ಏನೇ ಇರಲಿ ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರವು ಎಷ್ಟೇ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಂಡರೂ ಅದನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಪಟ್ಟಿಯು ವರ್ಗ-ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಮೊದಲು ನಿಮಗೆ ಯಾವ ಸೂಚಕಗಳು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಮುಖ್ಯವಾದವುಗಳು:

• ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರು, ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕರು, ವಕೀಲರು, ಸಿವಿಲ್-ಕಾನೂನು ನೋಟರಿಗಳು, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಚೇರಿಗಳು, ಮೌಲ್ಯಮಾಪಕರು ಮತ್ತು ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆಂಟ್‌ಗಳು: ಬೇರರ್ ಚೆಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಿಪೇಯ್ಡ್ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ EUR 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ಪಾವತಿ.
• ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು: ಕರೆನ್ಸಿಗಳು ಅಥವಾ ಪಂಗಡಗಳ ನಡುವೆ € 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ವಿನಿಮಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅಥವಾ ಪ್ರಿಪೇಯ್ಡ್ ಕಾರ್ಡ್‌ಗೆ € 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಠೇವಣಿ ಮಾಡುವುದು, € 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅಥವಾ ಪ್ರಿಪೇಯ್ಡ್ ಕಾರ್ಡ್ ಬಳಕೆ ಮತ್ತು € 2,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ.
• ವಿನಿಮಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು: ಕರೆನ್ಸಿಗಳು ಅಥವಾ ಪಂಗಡಗಳ ನಡುವೆ € 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ವಿನಿಮಯ.
• ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಹಣ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು: ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಂತೆಯೇ ಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತು ವರ್ಗಾವಣೆ ಮೊತ್ತಗಳು.
• ಕ್ಯಾಸಿನೊಗಳು: EUR 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಾಣ್ಯಗಳು, ನೋಟುಗಳು ಅಥವಾ ಬೆಲೆಬಾಳುವ ವಸ್ತುಗಳ ಠೇವಣಿಗಳು, EUR 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪಾವತಿ ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿ ಸೇರಿದಂತೆ EUR 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ಪಾವತಿ.
• ರಿಮೋಟ್ ಜೂಜಾಟ ಪೂರೈಕೆದಾರರು: EUR 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪಾವತಿ.
• ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಸ್ವತ್ತು ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು: ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು EUR 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಧಿಕೃತ ಕರೆನ್ಸಿಗೆ ವಿನಿಮಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು.

ಒಂದು ಮಿತಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಇರುವಂತೆ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತಗಳಾಗಿ ವಿಭಜಿಸುವುದು ನಿಯಮಗಳ ಹೊರಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ. ಸಂಪರ್ಕಿತ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಒಟ್ಟಿಗೆ ನಿರ್ಣಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉದ್ದೇಶಪೂರ್ವಕ ವಿಭಜನೆಯು ಹೆಚ್ಚು ಹತ್ತಿರದಿಂದ ನೋಡಲು ಒಂದು ಕಾರಣವಾಗಿದೆ.

ವ್ಯಕ್ತಿನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕ ಮತ್ತು ಅದರ ಹಿಂದಿನ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ಚಿಹ್ನೆಗಳು

ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಪಟ್ಟಿಯ ಜೊತೆಗೆ, ಒಂದು ವ್ಯಕ್ತಿನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕವಿದೆ: ಸಂಸ್ಥೆಯು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿರಬಹುದು ಎಂದು ಊಹಿಸಲು ಕಾರಣವಿರುವ ವ್ಯವಹಾರ. ಈ ಸೂಚಕವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಕೆಲಸವನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದಕ್ಕೆ ಅಂಕಗಣಿತಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ತೀರ್ಪು ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಹತ್ತಿರದ ನೋಟವನ್ನು ಸಮರ್ಥಿಸುವ ಮಾದರಿಗಳು ಸೇರಿವೆ:

• ಬೆಲೆ, ವೆಚ್ಚಗಳು, ವಿಳಂಬ ಅಥವಾ ಪ್ರತಿಕೂಲವಾದ ವಾಣಿಜ್ಯ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಉದಾಸೀನತೆ;
• ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಗೋಚರ ಪಾತ್ರವಿಲ್ಲದ ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯಿಂದ ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ಅಥವಾ ರವಾನಿಸಲಾದ ಪಾವತಿಗಳು;
• ವ್ಯವಹಾರವು ಸಮರ್ಥಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸಂಕೀರ್ಣವಾದ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ರಚನೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ವ್ಯಾಪಾರಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧವಿಲ್ಲದ ದೇಶದಲ್ಲಿನ ಒಂದು ಪದರದೊಂದಿಗೆ;
• ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸದ ಬೆಲೆಗೆ ಆಸ್ತಿ, ವಾಹನಗಳು ಅಥವಾ ಕಲೆಯ ತ್ವರಿತ ಮರುಮಾರಾಟ;
• ಭದ್ರತೆ, ಮರುಪಾವತಿ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ ಅಥವಾ ವಾಣಿಜ್ಯ ಕಾರಣವಿಲ್ಲದೆ ಸಂಬಂಧಿತ ಪಕ್ಷಗಳ ನಡುವಿನ ಸಾಲಗಳು;
• ಗುರುತಿನ ಅಥವಾ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತಪಡಿಸಲು ಹಿಂಜರಿಕೆ, ಅಥವಾ ಪುನರಾವರ್ತಿತ ವಿನಂತಿಗಳ ನಂತರ ಮತ್ತು ಕಳಪೆ ಪ್ರತಿಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಒದಗಿಸಲಾದ ದಾಖಲೆಗಳು;
• ಪಾವತಿ ವಿಧಾನದಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಲಾಗದ ಬದಲಾವಣೆ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ನಗದು, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಅಥವಾ ಹೊಸ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಯ ಕಡೆಗೆ.

ಒಂದೇ ಒಂದು ಸಿಗ್ನಲ್ ಏನನ್ನೂ ಸಾಬೀತುಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಸಿಗ್ನಲ್‌ಗಳು ವರದಿಯನ್ನು ಪ್ರಚೋದಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬ ನಿಯಮವಿಲ್ಲ. ಸಂಯೋಜನೆ, ಸಂದರ್ಭ, ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ವಿವರಣೆಯು ಸಮರ್ಥನೀಯವೇ ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದೇ ಮತ್ತು ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ದಾಖಲಿಸಿದ್ದೀರಾ ಎಂಬುದು ಮುಖ್ಯ. ಆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನದ ನಂತರ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕವನ್ನು ಊಹಿಸಲು ಕಾರಣವಿದ್ದರೆ, ವ್ಯಕ್ತಿನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕವನ್ನು ಪೂರೈಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನೀವು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.

ವರದಿ ಮಾಡದಿರಲು ತೆಗೆದುಕೊಂಡ ನಿರ್ಧಾರದ ಹಿಂದಿನ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವ ನಿರ್ಧಾರದಷ್ಟೇ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ದಾಖಲಿಸಿ. ನಂತರ ಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ವಿವರಣೆಯು ಸಾಕಾಗಿದೆ ಎಂದು ನೀವು ಏಕೆ ತೀರ್ಮಾನಿಸಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ನೋಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ.

ನೀವು FIU-ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್‌ಗೆ ಹೇಗೆ ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ?

WWFT ನ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 16 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಅದರ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಸ್ವರೂಪ ತಿಳಿದ ನಂತರ ನೀವು ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಕ್ಕೆ (FIU-ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್) ತಕ್ಷಣ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. FIU ನ ಆನ್‌ಲೈನ್ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಪೋರ್ಟಲ್ ಮೂಲಕ ವರದಿಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ವಿಳಂಬವಿಲ್ಲದೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆಂತರಿಕ ತನಿಖೆಯ ನಂತರ ಎಂದರ್ಥವಲ್ಲ. ಶಾಸನಬದ್ಧ ಪರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ಪೂರೈಸಿದ ನಂತರ, ವರದಿಯನ್ನು ಹೊರಗೆ ಕಳುಹಿಸಬೇಕು; ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ನಂತರ ತನಿಖೆ ಮಾಡಬಹುದು. ದೀರ್ಘ ಆಂತರಿಕ ಪರಿಶೀಲನಾ ಸರಪಳಿಗಳಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ತಡವಾದ ವರದಿಯು ಜಾರಿ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯ ಸಂಶೋಧನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯ ಪರಿಹಾರವೆಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನದಲ್ಲಿ ಬರೆಯಲಾದ ಸಣ್ಣ, ಸ್ಥಿರ ಎಸ್ಕಲೇಷನ್ ಗಡುವು.

ಮುಂದೆ ಏನಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದು ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ಧಾರವಲ್ಲ. FIU-ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ ವರದಿಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತದೆ, ವಹಿವಾಟನ್ನು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದವೆಂದು ಘೋಷಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ನಂತರ ತನಿಖೆ ಮತ್ತು ಭದ್ರತಾ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ಲಭ್ಯವಾಗುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅಪರಾಧ ನಡೆದಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಅಲ್ಲಿ ನಿರ್ಣಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದು ಬಂದರೆ ನ್ಯಾಯಾಲಯದಿಂದ ನಿರ್ಣಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವರದಿ ಮಾಡುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಕುರಿತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿ FIU-ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್‌ನಿಂದ ಲಭ್ಯವಿದೆ.

ವರದಿಯು ನಿಮಗೆ ಯಾವ ರಕ್ಷಣೆ ನೀಡುತ್ತದೆ?

WWFT ಉತ್ತಮ ನಂಬಿಕೆಯಿಂದ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ. ಆರ್ಟಿಕಲ್ 19 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ವರದಿಯಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ತನಿಖೆಗೆ ಅಥವಾ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಯ ವಿರುದ್ಧ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಮೊಕದ್ದಮೆ ಹೂಡಲು ಆಧಾರವಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಆರ್ಟಿಕಲ್ 20 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ವರದಿಯ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನುಭವಿಸುವ ಹಾನಿಗೆ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಜವಾಬ್ದಾರನಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಅದು ಕಾಯ್ದೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ಅದು ಸಮಂಜಸವಾಗಿ ಊಹಿಸಬಹುದು.

ಈ ರಕ್ಷಣೆಯು ವರದಿಗೆ ಮತ್ತು ಈ ಶಾಸನಬದ್ಧ ಷರತ್ತುಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ. ವರದಿಯ ಸುತ್ತಲೂ ಮಾಡಿದ ಎಲ್ಲದಕ್ಕೂ ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯ ಪರಿಹಾರವಲ್ಲ ಮತ್ತು ದೋಷಯುಕ್ತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಗುಣಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ನೀವು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ಹೇಳಬಾರದು

WWft ನ 23 ನೇ ವಿಧಿಯು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅಥವಾ ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಅಥವಾ ಉದ್ದೇಶಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುವುದನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸುತ್ತದೆ. ಇದನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಟಿಪ್ಪಿಂಗ್-ಆಫ್ ನಿಷೇಧ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.

ನಿಷೇಧವು ಸೂಚನೆಯನ್ನು ನಿರಾಕರಿಸುವುದನ್ನು ಅಥವಾ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸುವುದನ್ನು ತಡೆಯುವುದಿಲ್ಲ. ವರದಿ ಅಥವಾ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಊಹಿಸಬಹುದಾದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ತಿಳಿಸದೆಯೇ ನೀವು ಹಾಗೆ ಮಾಡುವುದು ಅಗತ್ಯವಾಗಿದೆ. ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ ಇದರರ್ಥ ತಟಸ್ಥ ವಾಣಿಜ್ಯ ವಿವರಣೆ ಮತ್ತು ಇನ್ನೇನೂ ಅಲ್ಲ.

ನೀವು ಆಂತರಿಕವಾಗಿ ಏನನ್ನು ರೆಕಾರ್ಡ್ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಸಂಘಟಿಸಬೇಕು?

ನೀವು ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು, ನಿಮ್ಮ ಸಿಬ್ಬಂದಿಗೆ ತರಬೇತಿ ನೀಡಬೇಕು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ನೀತಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು. ಸಂಸ್ಥೆಯು ದೊಡ್ಡದಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಿದೆ, ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ಹೆಚ್ಚು ನಿರೀಕ್ಷಿಸುತ್ತಾರೆ.

Wwft ನ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 33 ರ ಪ್ರಕಾರ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಡೇಟಾ, ಪರಿಶೀಲನಾ ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿನ ಡೇಟಾವನ್ನು ವಹಿವಾಟಿನ ನಂತರ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರ ಸಂಬಂಧದ ಅಂತ್ಯದ ನಂತರ ಐದು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಇಡಬೇಕು. ಇದು ತನ್ನದೇ ಆದ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಆರ್ಕೈವ್ ಮಾಡುತ್ತಿಲ್ಲ: ನಾಲ್ಕು ವರ್ಷಗಳ ಹಿಂದೆ ನೀವು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನ್ನು ಏಕೆ ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ಪುನರ್ನಿರ್ಮಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಈಗ ಆ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ಸಮರ್ಥಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ.

ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಉದ್ಯೋಗಿಗಳಿಗೆ ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ತರಬೇತಿ ನೀಡಬೇಕೆಂದು 35 ನೇ ವಿಧಿ ಹೇಳುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಪ್ರಕರಣಗಳ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಮಿಸಲಾದ ತರಬೇತಿಯು ಸಾಮಾನ್ಯ ಸನ್ನಿವೇಶಗಳಿಗಿಂತ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಪರಿಶೀಲನೆಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ನಿಲ್ಲುತ್ತದೆ.

ಆಡಳಿತದ ಬಗ್ಗೆ, ಮೂರು ಹಂತಗಳನ್ನು ಪ್ರತ್ಯೇಕಿಸಬೇಕು. 2c ವಿಧಿಯು ನೀತಿಗಳು, ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಮಿತಿಗೊಳಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಬಯಸುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ದಿನನಿತ್ಯದ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಅನುಮೋದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾಗಿ ಪರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 2d ವಿಧಿಯು ಎರಡು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಂದ ದಿನನಿತ್ಯದ ನೀತಿಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಅವರಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರನ್ನು ಅನುಸರಣೆಗೆ ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿ ನೇಮಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರ ಅನುಸರಣೆ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಸ್ವರೂಪ ಮತ್ತು ಗಾತ್ರಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಸ್ವತಂತ್ರ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನಾ ಕಾರ್ಯವನ್ನು ಬಯಸುತ್ತದೆ. ಆ ಶಾಸನಬದ್ಧ ಕನಿಷ್ಠ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ನಿರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಮೀರಿ, ಅವು ದೊಡ್ಡ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸರಳವಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಅಭ್ಯಾಸವಾಗಿರುವ ಆ ಸುಳ್ಳು ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮೀರಿವೆ. ನೀಡಿರುವ ನಿಯಂತ್ರಣವು ಮೂರರಲ್ಲಿ ಯಾವುದು ಸೇರಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಿದರೆ ಅನುಸರಣೆ ಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಸಮರ್ಥಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಸುಲಭ.

ಅನುಸರಣೆಯನ್ನು ಯಾರು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ಬಂಧಗಳು ಯಾವುವು?

ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ವಲಯವಾರು ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ಸೂಚನೆಗಳು, ಆದೇಶಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸಬಹುದು, ದಂಡ ಮತ್ತು ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ದಂಡಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ. ಗಂಭೀರ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳನ್ನು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳೆಂದು ಕೂಡ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು.

ಮುಖ್ಯ ವಿಭಾಗವು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ. ಇದು ಸಮಗ್ರವಾಗಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ಕಾಲಕಾಲಕ್ಕೆ ಸರಿಹೊಂದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನದ ವಿರುದ್ಧ ಅದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ:

• ಡಿ ನೆಡರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ಚೆ ಬ್ಯಾಂಕ್: ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಪಾವತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು, ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಹಣ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ವಿಮಾದಾರರು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಚೇರಿಗಳು.
• ಡಚ್ ಅಥಾರಿಟಿ ಫಾರ್ ದಿ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ಸ್: ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಸಾಮೂಹಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಅದರ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯೊಳಗಿನ ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು.
• ಹಣಕಾಸು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಕಚೇರಿ (ಬ್ಯೂರೋ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಟೋಜಿಚ್ಟ್, BFT): ನಾಗರಿಕ ಕಾನೂನು ನೋಟರಿಗಳು, ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕರು, ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರು ಮತ್ತು ಸ್ವತಂತ್ರ ಕಾನೂನು ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಇದರ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಬರುತ್ತಾರೆ.
• ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಕಸ್ಟಮ್ಸ್ ಆಡಳಿತ, WWFT ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಕಚೇರಿ (Belastingdienst/Bureau Toezicht Wwft): ಸರಕುಗಳ ವಿತರಕರು, ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆಂಟ್‌ಗಳು, ಮೌಲ್ಯಮಾಪಕರು, ಗಿರವಿದಾರರು ಮತ್ತು ನಿವಾಸ ಪೂರೈಕೆದಾರರು.
• ಸ್ಥಳೀಯ ಬಾರ್ ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್‌ನ ಡೀನ್ (ಡೆಕೆನ್): ವಕೀಲರು.

ಎಚ್ಚರಿಕೆ ಮತ್ತು ಔಪಚಾರಿಕ ಸೂಚನೆಯಿಂದ ಹಿಡಿದು ದಂಡ ಮತ್ತು ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ದಂಡಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟ ಆದೇಶಗಳವರೆಗೆ, ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾದ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳಿಗೆ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಮಾರ್ಗದೊಂದಿಗೆ WWFT ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಗರಿಷ್ಠವು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದ ನಿಬಂಧನೆ, ಅನ್ವಯಿಸುವ ವರ್ಗ ಮತ್ತು ಅತ್ಯುನ್ನತ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ, ಪ್ರತಿ ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಅನ್ವಯಿಸದ ವಹಿವಾಟು ಆಧಾರಿತ ಗರಿಷ್ಠವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಗರಿಷ್ಠ ದಂಡಕ್ಕಾಗಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಯಾವುದೇ ಅಂಕಿಅಂಶವನ್ನು ಒಂದೇ ಶೀರ್ಷಿಕೆ ಸಂಖ್ಯೆಯಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸುವ ಬದಲು ಅದನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ನಿಬಂಧನೆಗೆ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಬೇಕು. ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು ಅನೇಕ ದಂಡಗಳನ್ನು ಸಹ ಪ್ರಕಟಿಸುತ್ತಾರೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮೊತ್ತಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ತೂಗುತ್ತದೆ.

ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ, ಜಾರಿ ಪ್ರಕರಣವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾಹಿತಿಗಾಗಿ ವಿನಂತಿ ಅಥವಾ ಸ್ಥಳದಲ್ಲೇ ತಪಾಸಣೆಯೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಹ ವಿನಂತಿಗಳಿಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಮತ್ತು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಉತ್ತರಿಸಿ, ಏಕೆಂದರೆ ಸಹಕರಿಸಲು ನಿರಾಕರಿಸುವುದು ಸ್ವತಃ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯಾಗಿದೆ. ನೀವು ಒದಗಿಸುವ ಎಲ್ಲದರ ಪ್ರತಿಯನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಿ ಮತ್ತು ಉದ್ದೇಶಿತ ದಂಡಕ್ಕೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುವ ಮೊದಲು ಕಾನೂನು ಸಲಹೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಿರಿ: ಉದ್ದೇಶಿತ ನಿರ್ಧಾರದ ಬಗ್ಗೆ ನಿಮ್ಮ ಅಭಿಪ್ರಾಯವನ್ನು ನೀವು ನೀಡಬಹುದು ಮತ್ತು ದಂಡವನ್ನು ಆಕ್ಷೇಪಣೆ ಮತ್ತು ಮೇಲ್ಮನವಿ ಮೂಲಕ ಪ್ರಶ್ನಿಸಬಹುದು. ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ನೀವು ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಶಂಕಿತರಾಗಿದ್ದರೆ, ಮೊದಲ ಹಂತಗಳು ಮುಖ್ಯ; ನೀವು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಶಂಕಿತರಾದಾಗ ಏನು ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ನಾವು ಅವರಿಗೆ ತಿಳಿಸುತ್ತೇವೆ . ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ವಿಚಾರಣೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಾತಿನಿಧ್ಯಕ್ಕಾಗಿ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ರಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ನೋಡಿ.

EU ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿರೋಧಿ ಪ್ಯಾಕೇಜ್‌ನಲ್ಲಿ ಏನು ಬದಲಾವಣೆಗಳು?

ಜುಲೈ 10, 2027 ರಿಂದ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ನಿಯಮಗಳು Wwft ಬದಲಿಗೆ ನೇರವಾಗಿ ಅನ್ವಯವಾಗುವ EU ನಿಯಂತ್ರಣದಿಂದ ಬರುತ್ತವೆ. ಹೊಸ EU ಪ್ರಾಧಿಕಾರವು ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಗದು ಪಾವತಿಗಳ ಮೇಲೆ EU-ವ್ಯಾಪಿ ಮಿತಿ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.

ಈ ಪ್ಯಾಕೇಜ್ ಅನ್ನು ಜೂನ್ 19, 2024 ರಂದು EU ನ ಅಧಿಕೃತ ಜರ್ನಲ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟಿಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ಇದು ಮೂರು ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

• ನಿಯಂತ್ರಣ (EU) 2024/1624, ಹಣ ಅಕ್ರಮ ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿರೋಧಿ ನಿಯಂತ್ರಣ (AMLR), ಜುಲೈ 10, 2027 ರಿಂದ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಅನುಷ್ಠಾನವಿಲ್ಲದೆ ನೇರವಾಗಿ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ, ಕೆಲವು ವಲಯಗಳಿಗೆ ನಂತರದ ದಿನಾಂಕದೊಂದಿಗೆ. ಇದು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮ ಮತ್ತು ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿ ಮಾಲೀಕತ್ವ ಸೇರಿದಂತೆ ಪ್ರಮುಖ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಒಂದೇ ಯುರೋಪಿಯನ್ ನಿಯಮ ಪುಸ್ತಕಕ್ಕೆ ವರ್ಗಾಯಿಸುತ್ತದೆ. ಪಠ್ಯವು ಇಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ EUR-ಲೆಕ್ಸ್.
• ಆರನೇ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿರೋಧಿ ನಿರ್ದೇಶನವಾದ ಡೈರೆಕ್ಟಿವ್ (EU) 2024/1640 ಅನ್ನು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಾನೂನಿನಲ್ಲಿ ಜಾರಿಗೆ ತರಬೇಕು. ಇದು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಅಧಿಕಾರಗಳು, ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಗಳು ಮತ್ತು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ನೋಂದಣಿಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತದೆ.
• ಫ್ರಾಂಕ್‌ಫರ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿ 2024/1620 ರ ನಿಯಮದ ಪ್ರಕಾರ ಹಣ ಅಕ್ರಮ ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿರೋಧಿ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ (AMLA) ಸ್ಥಾಪನೆಯಾಗುತ್ತದೆ. AMLA ಆಯ್ದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಗುಂಪನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರನ್ನು ಸಂಘಟಿಸುತ್ತದೆ; ಅದರ ಅಧಿಕಾರಗಳನ್ನು ಹಂತಹಂತವಾಗಿ ವಿಸ್ತರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಸರಕು ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ EUR 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ಪಾವತಿಗಳ ಮೇಲೆ EU-ವ್ಯಾಪಿ ನಿಷೇಧವನ್ನು AMLR ಪರಿಚಯಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಕಡಿಮೆ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಿತಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಬಹುದು.

ಪ್ಯಾಕೇಜ್ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಹೇಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅದು ತುಂಬಾ ದೂರ ಹೋಗುತ್ತದೆ. ನಿಯಂತ್ರಣವು ಅದು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸಕ್ಕೆ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಸಂಕುಚಿತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ನಿರ್ದೇಶನವನ್ನು ಇನ್ನೂ ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ, ನಿಯಂತ್ರಣವು ಸ್ಥಳಗಳಲ್ಲಿ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಮುಕ್ತವಾಗಿಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಅಭ್ಯಾಸವು ರಾತ್ರೋರಾತ್ರಿ ಏಕರೂಪವಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯುರೋಪಿಯನ್ ನಿಯಮದ ಸಂಪೂರ್ಣ ಡಚ್ ಓದುವಿಕೆಗೆ ಅವಕಾಶವು ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸುವ ದಿನಾಂಕದವರೆಗೆ, Wwft ಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅನ್ವಯಿಸುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸುತ್ತದೆ. ಕ್ಲೈಂಟ್ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳು, ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಫೈಲ್, ಆಂತರಿಕ ನೀತಿಗಳು, ವರದಿ ಮಾಡುವ ಮಾರ್ಗ ಮತ್ತು ನೀವು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ವಿನಂತಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ವಿಧಾನ ಇವು ಕೆಲಸ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಾಗಿವೆ.

ಅನುಸರಣೆ ಪರಿಶೀಲನಾಪಟ್ಟಿ

• ದಿನಾಂಕಿತ ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಇರಿಸಿ ಮತ್ತು ನಿಗದಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಅದನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
• ಪ್ರತಿ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೂ ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಲೀಕರು ಯಾರು ಮತ್ತು ನೀವು ಅದನ್ನು ಹೇಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ್ದೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ರೆಕಾರ್ಡ್ ಮಾಡಿ, ನೀವು ಶಾಸನಬದ್ಧ ಫಾಲ್‌ಬ್ಯಾಕ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಿದ್ದಕ್ಕೆ ಕಾರಣವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ.
• ಆನ್‌ಬೋರ್ಡಿಂಗ್‌ನಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ನಂತರ PEP ಮತ್ತು ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ಪಟ್ಟಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಸ್ಕ್ರೀನ್ ಮಾಡಿ.
• ವರದಿಗಳು ವಿಳಂಬವಿಲ್ಲದೆ ಹೊರಬರಲು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಲು ಆಂತರಿಕ ವಿಚಾರಣೆಗೆ ನಿಗದಿತ ಗಡುವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಿ.
• ನಿಮಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವ ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕಗಳು ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಜನರಿಗೆ ಗೋಚರಿಸುವಂತೆ ನೋಡಿಕೊಳ್ಳಿ.
• ವರದಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಅಥವಾ ಉದ್ದೇಶಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ಎಂದಿಗೂ ಹೇಳಬೇಡಿ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ವಜಾಗೊಳಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ತಟಸ್ಥವಾಗಿರಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ.
• ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಇರಿಸಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಪ್ರಕರಣಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಸಿಬ್ಬಂದಿಗೆ ತರಬೇತಿ ನೀಡಿ.

ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ

• 420 ಬಿಸ್ ನಿಂದ 420 ಕ್ವಾಟರ್ ಸೀನಿಯರ್ ವರೆಗೆ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಪರಾಧವಾಗಿದೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಮೂಲವನ್ನು ನೀವು ಅನುಮಾನಿಸಬೇಕಾದ ಅಪರಾಧಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕೂಡ ಸೇರಿದೆ.
• ಅಪರಾಧ ಸಂಭವಿಸಿದೆಯೋ ಇಲ್ಲವೋ ಎಂಬುದನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ, ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸೂಕ್ತ ತನಿಖೆ ನಡೆಸಿ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು WWFT ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
• ವರದಿಗಳು ವಿಳಂಬವಿಲ್ಲದೆ FIU-ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್‌ಗೆ ಹೋಗುತ್ತವೆ; ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ತಿಳಿಸದಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ನಂಬಿಕೆಯ ವರದಿಯನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
• UBO ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಇನ್ನು ಮುಂದೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿಲ್ಲ; ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ವಾಣಿಜ್ಯ ಮಂಡಳಿಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.
• ಜುಲೈ 10, 2027 ರಿಂದ EU AMLR, Wwft ನ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು EUR 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸುತ್ತದೆ.

ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು

EUR 10,000 ನಗದು ಪಾವತಿ ಯಾವಾಗಲೂ ಅಸಾಮಾನ್ಯವೇ?

ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಅಲ್ಲ. ಇದು ಅಸಾಮಾನ್ಯವಾದುದು ಮತ್ತು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು, ಅಲ್ಲಿ ನಗದು ಪಾವತಿಗಳಿಗೆ ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕವು ನಿಮ್ಮ ಸಂಸ್ಥೆಯ ವರ್ಗ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಅನುಷ್ಠಾನ ತೀರ್ಪಿನಲ್ಲಿ ಹೆಸರಿಸಲಾದ ವೃತ್ತಿಗಳಾದ ನೋಟರಿಗಳು, ವಕೀಲರು, ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕರು, ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರು ಮತ್ತು ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆಂಟ್‌ಗಳಿಗೆ, ಆ ಸೂಚಕ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟು ಎಷ್ಟೇ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಂಡರೂ ವರದಿಯು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ.

ನಾನು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ನಡೆಯುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕೇ?

ಇಲ್ಲ. ಅಪರಾಧ ನಡೆದಿದೆ ಎಂದು ನಿಮಗೆ ಮನವರಿಕೆಯಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದಲ್ಲ, ಸೂಚಕಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ವಹಿವಾಟು ಅಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದು ಪರೀಕ್ಷೆಯಾಗಿದೆ. FIU-ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ ವರದಿಯನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟನ್ನು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದವೆಂದು ಘೋಷಿಸಬೇಕೆ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ.

ಒಬ್ಬ ಕ್ಲೈಂಟ್ ನನ್ನ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ವರದಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರರನ್ನಾಗಿ ಮಾಡಬಹುದೇ?

WWft ನ 20 ನೇ ವಿಧಿಯು ವರದಿಯಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಹಾನಿಯ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯ ವಿರುದ್ಧ ಉತ್ತಮ ನಂಬಿಕೆಯಿಂದ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ರಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಅದು ಕಾಯ್ದೆಯನ್ನು ಪಾಲಿಸುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ಸಮಂಜಸವಾಗಿ ಊಹಿಸಬಹುದು. ರಕ್ಷಣೆಯು ವರದಿ ಮತ್ತು ಅದರ ಷರತ್ತುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಅದರ ಸುತ್ತ ಮಾಡಿದ ಎಲ್ಲವನ್ನೂ ಒಳಗೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ.

Wwft ಕಾನೂನು ವಕೀಲರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆಯೇ?

ಕಾಯಿದೆಯಲ್ಲಿ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ. ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಕಾನೂನು ಸ್ಥಾನ ಮತ್ತು ವಿಚಾರಣೆಯಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಪ್ರಾತಿನಿಧ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಕರ್ತವ್ಯದ ಹೊರಗೆ ಬರುತ್ತದೆ; ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಒಂದನ್ನು ರಚಿಸುವಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ಹಾಗಲ್ಲ.

ಅನುಸರಣಾ ಕಡತಗಳನ್ನು ಎಷ್ಟು ಕಾಲ ಇಡಬೇಕು?

WWFT ನ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 33 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ವಹಿವಾಟಿನ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರ ಸಂಬಂಧದ ಅಂತ್ಯದ ನಂತರ.

ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಮತ್ತು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟಿನ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?

ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತವೆ. FIU-ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ ಅವುಗಳನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತದೆ, ವಹಿವಾಟನ್ನು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದವೆಂದು ಘೋಷಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ನಂತರ ತನಿಖೆ ಮತ್ತು ಭದ್ರತಾ ಸೇವೆಗಳಿಗೆ ಡೇಟಾವನ್ನು ಲಭ್ಯವಾಗುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Wwft ನ ಪೂರ್ಣ ಪಠ್ಯವು ಇಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ ವೆಟ್ಟೆನ್.ಓವರ್‌ಹೀಡ್.ಎನ್ಎಲ್. Law & More Wwft ಅನುಸರಣೆ ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ತನಿಖೆಗಳ ಕುರಿತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಸಮರ್ಥಿಸುತ್ತದೆ.

ನೀವು ಎಲ್ಲಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಖಚಿತವಿಲ್ಲವೇ? ನಿಮ್ಮ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ಬಗ್ಗೆ ನಮಗೆ ತಿಳಿಸಿ. ಒಂದು ಕೆಲಸದ ದಿನದೊಳಗೆ ನಿಮ್ಮ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ನಾವು ನಿಮಗೆ ತಿಳಿಸುತ್ತೇವೆ.

ಹೇಗೆ Law & More ಇದಕ್ಕೆ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ನಮ್ಮ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ವಕೀಲ ಪುಟ.