ಡಚ್ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಕಾಯ್ದೆಯನ್ನು ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ

ಆಗಸ್ಟ್ 2018, XNUMX ರಂದು, ಡಚ್ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಕಾಯ್ದೆ (ಡಚ್: ಡಬ್ಲ್ಯೂಟಿಎಫ್ಟಿ) ಹತ್ತು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಜಾರಿಯಲ್ಲಿದೆ. Wwft ನ ಮುಖ್ಯ ಉದ್ದೇಶವೆಂದರೆ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಸ್ವಚ್ clean ವಾಗಿಡುವುದು; ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪರಾಧ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಬಳಸದಂತೆ ತಡೆಯಲು ಕಾನೂನು ಉದ್ದೇಶಿಸಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂದರೆ ಅಕ್ರಮ ಮೂಲವನ್ನು ಅಸ್ಪಷ್ಟಗೊಳಿಸಲು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ಪಡೆದ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಅನುಕೂಲವಾಗುವಂತೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಬಳಸಿದಾಗ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ. Wwft ಪ್ರಕಾರ, ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಬಾಧ್ಯವಾಗಿವೆ. ಈ ವರದಿಗಳು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಪತ್ತೆ ಮತ್ತು ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಕೊಡುಗೆ ನೀಡುತ್ತವೆ. ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೇಲೆ Wwft ಹೆಚ್ಚಿನ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ನಡೆಯದಂತೆ ತಡೆಯಲು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಲೇಖನವು ಯಾವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಡಬ್ಲ್ಯುಡಬ್ಲ್ಯುಎಫ್ಟಿಯ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ, ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಡಬ್ಲ್ಯುಡಬ್ಲ್ಯುಎಫ್ಟಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಯಾವ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಡಬ್ಲ್ಯೂಟಿಎಫ್ ಅನ್ನು ಅನುಸರಿಸದಿದ್ದಾಗ ಅದರ ಪರಿಣಾಮಗಳು ಏನೆಂದು ಚರ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.

ಡಚ್ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಕಾಯ್ದೆಯನ್ನು ವಿವರಿಸಲಾಗಿದೆ

1. Wwft ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು

ಕೆಲವು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು Wwft ನಿಂದ ಬಂದ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಬಾಧ್ಯತೆ ಹೊಂದಿವೆ. ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿದೆಯೆ ಎಂದು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು, ಸಂಸ್ಥೆಯ ಪ್ರಕಾರ ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಯು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಗ್ರಾಹಕನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆ ಅಗತ್ಯವಾಗಬಹುದು. ಕೆಳಗಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರಬಹುದು:

  • ಸರಕುಗಳ ಮಾರಾಟಗಾರರು;
  • ಸರಕುಗಳ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳು;
  • ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ನ ಮೌಲ್ಯಮಾಪಕರು;
  • ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆಂಟರು ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳು;
  • ಪ್ಯಾನ್ಶಾಪ್ ಆಪರೇಟರ್ಗಳು ಮತ್ತು ನಿವಾಸದ ಪೂರೈಕೆದಾರರು;
  • ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು;
  • ಸ್ವತಂತ್ರ ವೃತ್ತಿಪರರು.[1]

ಸರಕುಗಳ ಮಾರಾಟಗಾರರು

ಸರಕುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವವರು € 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದಾಗ ಮತ್ತು ಈ ಪಾವತಿಯನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದಾಗ ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಶ್ರದ್ಧೆಯಿಂದ ವರ್ತಿಸಲು ಸರಕುಗಳ ಮಾರಾಟಗಾರರು ಬಾಧ್ಯರಾಗುತ್ತಾರೆ. ಪಾವತಿ ನಿಯಮಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ನಡೆಯುತ್ತದೆಯೇ ಎಂಬುದು ಅಪ್ರಸ್ತುತವಾಗುತ್ತದೆ. ಹಡಗುಗಳು, ವಾಹನಗಳು ಮತ್ತು ಆಭರಣಗಳಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವಸ್ತುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಾಗ € 25,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ಪಾವತಿ ನಡೆದಾಗ, ಮಾರಾಟಗಾರ ಯಾವಾಗಲೂ ಈ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಪಾವತಿಯನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಮಾಡದಿದ್ದಾಗ, ಯಾವುದೇ Wwft ಬಾಧ್ಯತೆಯಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾರಾಟಗಾರರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ನಗದು ಠೇವಣಿ ಹಣವನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಸರಕುಗಳ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳು

ಕೆಲವು ಸರಕುಗಳ ಖರೀದಿ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟದಲ್ಲಿ ನೀವು ಮಧ್ಯಸ್ಥಿಕೆ ವಹಿಸಿದರೆ, ನೀವು Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತೀರಿ ಮತ್ತು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಡೆಸಲು ನೀವು ಬಾಧ್ಯರಾಗಿರುತ್ತೀರಿ. ವಾಹನಗಳು, ಹಡಗುಗಳು, ಆಭರಣಗಳು, ಕಲಾ ವಸ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಾಚೀನ ವಸ್ತುಗಳ ಮಾರಾಟ ಮತ್ತು ಖರೀದಿಯನ್ನು ಇದು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ಬೆಲೆ ಎಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಬೆಲೆಯನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಲಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದು ಮುಖ್ಯವಲ್ಲ. Payment 25,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಗದು ಪಾವತಿಯೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹಾರ ಸಂಭವಿಸಿದಾಗ, ಈ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಯಾವಾಗಲೂ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.

ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ನ ಮೌಲ್ಯಮಾಪಕರು

ಮೌಲ್ಯಮಾಪಕನು ಸ್ಥಿರವಾದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಿದಾಗ ಮತ್ತು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಬಗ್ಗೆ ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸುವ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಸಂಗತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಂದರ್ಭಗಳನ್ನು ಕಂಡುಕೊಂಡಾಗ, ಈ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮೌಲ್ಯಮಾಪಕರು ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ನಡೆಸಲು ಬಾಧ್ಯತೆ ಹೊಂದಿಲ್ಲ.

ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ನಲ್ಲಿ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆಂಟ್ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳು

ಸ್ಥಿರ ಆಸ್ತಿಯ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದಲ್ಲಿ ಮಧ್ಯಸ್ಥಿಕೆ ವಹಿಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ನಿಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು. ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಬಾಧ್ಯತೆಯು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಕೌಂಟರ್ಪಾರ್ಟಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಒಂದು ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು ಎಂಬ ಅನುಮಾನವಿದ್ದರೆ, ಈ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. Trans 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಪಡೆಯುವ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಇದು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಮೊತ್ತವು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆಂಟರಿಗಾಗಿ ಅಥವಾ ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಇದೆಯೇ ಎಂಬುದು ಅಪ್ರಸ್ತುತವಾಗುತ್ತದೆ.

ಪಾನ್‌ಶಾಪ್ ನಿರ್ವಾಹಕರು ಮತ್ತು ನಿವಾಸದ ಪೂರೈಕೆದಾರರು

ವೃತ್ತಿಪರ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರ ವಾಗ್ದಾನಗಳನ್ನು ನೀಡುವ ಪಾನ್‌ಶಾಪ್ ಆಪರೇಟರ್‌ಗಳು ಪ್ರತಿ ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲೂ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು. ವಹಿವಾಟು ಅಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದ್ದರೆ, ಈ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. Trans 25,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತದ ಎಲ್ಲಾ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗೆ ಇದು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ವ್ಯವಹಾರ ಅಥವಾ ವೃತ್ತಿಪರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ವಿಳಾಸ ಅಥವಾ ಅಂಚೆ ವಿಳಾಸವನ್ನು ಲಭ್ಯವಾಗುವಂತೆ ಮಾಡುವ ನಿವಾಸದ ಪೂರೈಕೆದಾರರು, ಪ್ರತಿ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ಸಹ ನಡೆಸಬೇಕು. ನಿವಾಸವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದರಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಇರಬಹುದೆಂದು ಶಂಕಿಸಿದರೆ, ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.

ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು

ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ವಿನಿಮಯ ಕಚೇರಿಗಳು, ಕ್ಯಾಸಿನೊಗಳು, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಚೇರಿಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಕೆಲವು ವಿಮೆಗಾರರು ಸೇರಿದ್ದಾರೆ. ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಅವರು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ವಿಭಿನ್ನ ನಿಯಮಗಳು ಅನ್ವಯವಾಗಬಹುದು.

ಸ್ವತಂತ್ರ ವೃತ್ತಿಪರರು

ಸ್ವತಂತ್ರ ವೃತ್ತಿಪರರ ವರ್ಗವು ಈ ಕೆಳಗಿನ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ: ನೋಟರಿಗಳು, ವಕೀಲರು, ಅಕೌಂಟೆಂಟ್‌ಗಳು, ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರು ಮತ್ತು ಆಡಳಿತ ಕಚೇರಿಗಳು. ಈ ವೃತ್ತಿಪರ ಗುಂಪುಗಳು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.

ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ನಡೆಸುವ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ವೃತ್ತಿಪರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅಥವಾ ವೃತ್ತಿಪರರು ಸಹ Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರಬಹುದು. ಇದು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು:

  • ಬಂಡವಾಳ ರಚನೆ, ವ್ಯವಹಾರ ತಂತ್ರ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಸಲಹೆ ನೀಡುವುದು;
  • ಕಂಪನಿಗಳ ವಿಲೀನಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ವಾಧೀನಗಳ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿ ಸಲಹಾ ಮತ್ತು ಸೇವಾ ನಿಬಂಧನೆ;
  • ಕಂಪನಿಗಳು ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳ ಸ್ಥಾಪನೆ ಅಥವಾ ನಿರ್ವಹಣೆ;
  • ಕಂಪನಿಗಳು, ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳು ಅಥವಾ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿನ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು;
  • ಕಂಪನಿಗಳು ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳ ಪೂರ್ಣ ಅಥವಾ ಭಾಗಶಃ ಸ್ವಾಧೀನ;
  • ತೆರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿತ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು.

ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿದೆಯೆ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು, ಸಂಸ್ಥೆ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಮಾತ್ರ ಒದಗಿಸಿದರೆ, ಸಂಸ್ಥೆಯು ತಾತ್ವಿಕವಾಗಿ Wwft ಗೆ ಒಳಪಡುವುದಿಲ್ಲ. ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡಿದರೆ, ಸಂಸ್ಥೆಯು Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಸಲಹೆ ನೀಡುವುದು ನಡುವೆ ತೆಳುವಾದ ಗೆರೆ ಇದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹಾರ ಒಪ್ಪಂದಕ್ಕೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವ ಮೊದಲು ಕಡ್ಡಾಯ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆ ನಡೆಯಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಮಾತ್ರ ಒದಗಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ ಎಂದು ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಭಾವಿಸಿದಾಗ, ಆದರೆ ನಂತರದಲ್ಲಿ ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ ಅಥವಾ ನೀಡಬೇಕು ಎಂದು ತೋರುತ್ತದೆ, ಮೊದಲಿನ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಡೆಸುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಪೂರೈಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಈ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ನಡುವಿನ ಗಡಿ ತುಂಬಾ ಅಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು Wwft ಗೆ ಒಳಪಡದ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸುವುದು ಸಹ ಬಹಳ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು Wwft ಗೆ ಒಳಪಡುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಈ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ಒಟ್ಟಿಗೆ ಸೇರಿದಾಗ Wwft ಬಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಸಂಸ್ಥೆ Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿದೆಯೆ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಮೊದಲೇ ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ.

ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ Wwft ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಡಚ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಆಫೀಸ್ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಕಾಯ್ದೆಯ (Wtt) ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಬರಬಹುದು. ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ Wtt ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು Wtt ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸಲು ಪರವಾನಗಿಯ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. Wtt ಪ್ರಕಾರ, ನಿವಾಸವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು Wtt ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ. ಈ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ಕಾನೂನು ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡುವುದು, ತೆರಿಗೆ ಘೋಷಣೆಗಳನ್ನು ನೋಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ವಾರ್ಷಿಕ ಖಾತೆಗಳ ಕರಡು ರಚನೆ, ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವುದು ಅಥವಾ ಆಡಳಿತವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ಅಥವಾ ನಿಗಮ ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ಘಟಕಕ್ಕೆ ನಿರ್ದೇಶಕರನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು. ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ, ನಿವಾಸವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವುದು ಎರಡು ವಿಭಿನ್ನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ, ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು Wtt ಯ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಬರುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ತಿದ್ದುಪಡಿ ಮಾಡಿದ Wtt ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಾಗ ಇದು ಇನ್ನು ಮುಂದೆ ಸಾಧ್ಯವಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಈ ಶಾಸಕಾಂಗ ತಿದ್ದುಪಡಿ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದ ನಂತರ, ನಿವಾಸವನ್ನು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸುವ ಮತ್ತು ಎರಡು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ನಡುವೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸಹ Wtt ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ. ಇದು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ, ಆದರೆ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಅಥವಾ ವಾಸಿಸುವ (ಅಥವಾ ಪ್ರತಿಕ್ರಮದಲ್ಲಿ) ಮತ್ತೊಂದು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ವಿವಿಧ ಪಕ್ಷಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕಕ್ಕೆ ತರುವ ಮೂಲಕ ನಿವಾಸವನ್ನು ಒದಗಿಸಬಹುದು ಮತ್ತು ನಡೆಸಬಹುದು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು.[2] ಯಾವ ಕಾನೂನು ಅವರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಉತ್ತಮ ಅವಲೋಕನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ.

2. ಗ್ರಾಹಕ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮ

Wwft ಪ್ರಕಾರ, Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು. ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹಾರ ಒಪ್ಪಂದಕ್ಕೆ ಸಂಸ್ಥೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವ ಮೊದಲು ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಮೊದಲು ಗ್ರಾಹಕನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮವು ಇತರ ವಿಷಯಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರ ಗುರುತನ್ನು ವಿನಂತಿಸಬೇಕು, ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು, ಅದನ್ನು ದಾಖಲಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಐದು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

Wwft ಪ್ರಕಾರ ಗ್ರಾಹಕ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮ ಅಪಾಯ-ಆಧಾರಿತವಾಗಿದೆ. ಇದರರ್ಥ ಸಂಸ್ಥೆಯು ತನ್ನ ಸ್ವಂತ ಕಂಪನಿಯ ಸ್ವರೂಪ ಮತ್ತು ಗಾತ್ರ ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವ್ಯವಹಾರ ಸಂಬಂಧಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅಥವಾ ಖಾತೆಗೆ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆಯ ತೀವ್ರತೆಯು ಈ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿರಬೇಕು.[3] Wwft ಮೂರು ಹಂತದ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ: ಪ್ರಮಾಣಿತ, ಸರಳೀಕೃತ ಮತ್ತು ವರ್ಧಿತ. ಅಪಾಯಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆ ಯಾವ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ಸಂಸ್ಥೆಯು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು. ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಕೈಗೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮದ ಅಪಾಯ ಆಧಾರಿತ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವು ಸರಳೀಕೃತ ಅಥವಾ ವರ್ಧಿತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಒಂದು ಕಾರಣವೆಂದು ಸಾಬೀತುಪಡಿಸಬಹುದು. ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸುವಾಗ, ಈ ಕೆಳಗಿನ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಗಣನೆಗೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ: ಗ್ರಾಹಕರು, ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಭೌಗೋಳಿಕ ಕಾರಣಗಳು ಮತ್ತು ವಿತರಿಸಿದ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು ಮತ್ತು ಸೇವೆಗಳು.[4]

ವಹಿವಾಟಿನ ಅಪಾಯ-ಸಂವೇದನೆಯೊಂದಿಗೆ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಲು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಯಾವ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು Wwft ನಿರ್ದಿಷ್ಟಪಡಿಸಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಯಾವ ತೀವ್ರತೆಯ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅಪಾಯ ಆಧಾರಿತ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು ಮಹತ್ವದ್ದಾಗಿದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಈ ಕೆಳಗಿನ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಬಹುದು: ಅಪಾಯದ ಮ್ಯಾಟ್ರಿಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು, ಅಪಾಯದ ನೀತಿ ಅಥವಾ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ರೂಪಿಸುವುದು, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸ್ವೀಕಾರಕ್ಕಾಗಿ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು, ಆಂತರಿಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಅಥವಾ ಈ ಕ್ರಮಗಳ ಸಂಯೋಜನೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಫೈಲ್ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಮತ್ತು ಅನುಗುಣವಾದ ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನಗಳ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಇರಿಸಲು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. Wwft ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ, ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕ (FIU), ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಅಪಾಯಗಳ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಒದಗಿಸುವಂತೆ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಕೋರಬಹುದು. ಅಂತಹ ವಿನಂತಿಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಬಾಧ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ.[5] Wwft ಪಾಯಿಂಟರ್‌ಗಳನ್ನು ಸಹ ಹೊಂದಿದೆ, ಅದು ಯಾವ ತೀವ್ರತೆಯ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.

2.1 ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮ

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು. ಈ ಶ್ರದ್ಧೆ ಈ ಕೆಳಗಿನ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

  • ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ಗುರುತನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು, ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಮತ್ತು ದಾಖಲಿಸುವುದು;
  • ಅಲ್ಟಿಮೇಟ್ ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಲೀಕರ (ಯುಬಿಒ) ಗುರುತನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು, ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಮತ್ತು ದಾಖಲಿಸುವುದು;
  • ನಿಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟಿನ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು ಮತ್ತು ದಾಖಲಿಸುವುದು.

ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ಗುರುತು

ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಯಾರಿಗೆ ಒದಗಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಯಲು, ಸಂಸ್ಥೆಯು ತನ್ನ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಗುರುತನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು. ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು, ಕ್ಲೈಂಟ್ ತನ್ನ ಗುರುತಿನ ವಿವರಗಳನ್ನು ಕೇಳಬೇಕಾಗಿದೆ. ತರುವಾಯ, ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ಗುರುತನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ, ಮೂಲ ಪಾಸ್‌ಪೋರ್ಟ್, ಚಾಲನಾ ಪರವಾನಗಿ ಅಥವಾ ಗುರುತಿನ ಚೀಟಿಯನ್ನು ವಿನಂತಿಸುವ ಮೂಲಕ ಈ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು. ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳಾಗಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರು ಟ್ರೇಡ್ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅಥವಾ ಇತರ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ದಾಖಲೆಗಳು ಅಥವಾ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ದಟ್ಟಣೆಯಲ್ಲಿ ವಾಡಿಕೆಯಂತೆ ಇರುವ ದತ್ತಾಂಶವನ್ನು ಹೊರತೆಗೆಯಲು ವಿನಂತಿಸಬೇಕು. ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನಂತರ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಐದು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಯುಬಿಒ

ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾನೂನು ವ್ಯಕ್ತಿ, ಪಾಲುದಾರಿಕೆ, ಅಡಿಪಾಯ ಅಥವಾ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಇದ್ದರೆ, UBO ಗುರುತಿಸಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ. ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಯುಬಿಒ ಒಬ್ಬ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿ:

  • ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ 25% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ; ಅಥವಾ
  • ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ಷೇರುದಾರರ ಸಾಮಾನ್ಯ ಸಭೆಯಲ್ಲಿ 25% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ಮತದಾನದ ಹಕ್ಕುಗಳನ್ನು ಚಲಾಯಿಸಬಹುದು; ಅಥವಾ
  • ಕ್ಲೈಂಟ್ನಲ್ಲಿ ನಿಜವಾದ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು; ಅಥವಾ
  • ಪ್ರತಿಷ್ಠಾನ ಅಥವಾ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನ 25% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಫಲಾನುಭವಿ; ಅಥವಾ
  • ಗ್ರಾಹಕರ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ 25% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳ ಮೇಲೆ ವಿಶೇಷ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

ಪಾಲುದಾರಿಕೆಯ ಯುಬಿಒ ಸ್ವಾಭಾವಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯಾಗಿದ್ದು, ಪಾಲುದಾರಿಕೆಯನ್ನು ವಿಸರ್ಜಿಸಿದಾಗ, 25% ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಪಾಲು ಪಡೆಯಲು ಅರ್ಹನಾಗಿರುತ್ತಾನೆ ಅಥವಾ 25% ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭದಲ್ಲಿ ಪಾಲು ಪಡೆಯುತ್ತಾನೆ. ಟ್ರಸ್ಟ್‌ನೊಂದಿಗೆ, ಹೊಂದಾಣಿಕೆದಾರರು (ಗಳು) ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟಿಯನ್ನು (ರು) ಗುರುತಿಸಬೇಕು.

ಯುಬಿಒ ಗುರುತನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿದಾಗ, ಈ ಗುರುತನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಬೇಕು; ಈ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಯುಬಿಒ ಪರಿಶೀಲನೆ ನಡೆಯಬೇಕಾಗಿದೆ. ಇದನ್ನು ಅಪಾಯ ಆಧಾರಿತ ಪರಿಶೀಲನೆ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪರಿಶೀಲನೆಯ ಅತ್ಯಂತ ಆಳವಾದ ರೂಪವೆಂದರೆ, ಸಾರ್ವಜನಿಕ ರೆಜಿಸ್ಟರ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಇತರ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮೂಲಗಳಲ್ಲಿನ ಕಾರ್ಯಗಳು, ಒಪ್ಪಂದಗಳು ಮತ್ತು ನೋಂದಣಿಗಳಂತಹ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ದಾಖಲೆಗಳ ಮೂಲಕ ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು, ಪ್ರಶ್ನೆಯಲ್ಲಿರುವ ಯುಬಿಒಗೆ ವಾಸ್ತವವಾಗಿ 25% ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನದಕ್ಕೆ ಅಧಿಕಾರವಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವಿದ್ದಾಗ ಈ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಕೋರಬಹುದು. ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವಿದ್ದಾಗ, ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಯುಬಿಒ-ಘೋಷಣೆಗೆ ಸಹಿ ಹಾಕಬಹುದು. ಈ ಘೋಷಣೆಗೆ ಸಹಿ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಯುಬಿಒ ಗುರುತಿನ ನಿಖರತೆಯನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟಿನ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಸ್ವರೂಪ

ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಉದ್ದೇಶಿತ ವ್ಯವಹಾರ ಸಂಬಂಧ ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟಿನ ಹಿನ್ನೆಲೆ ಮತ್ತು ಉದ್ದೇಶದ ಬಗ್ಗೆ ಸಂಶೋಧನೆ ನಡೆಸಬೇಕು. ಇದು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸುಗಾಗಿ ಬಳಸದಂತೆ ತಡೆಯಬೇಕು. ನಿಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟಿನ ಸ್ವರೂಪದ ಕುರಿತಾದ ತನಿಖೆ ಅಪಾಯ ಆಧಾರಿತವಾಗಿರಬೇಕು.[6] ನಿಯೋಜನೆ ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟಿನ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿದಾಗ, ಇದನ್ನು ರಿಜಿಸ್ಟರ್‌ನಲ್ಲಿ ದಾಖಲಿಸಬೇಕು.

2.2 ಸರಳೀಕೃತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮ

ಸರಳೀಕೃತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ನಡೆಸುವ ಮೂಲಕ ಸಂಸ್ಥೆಯು Wwft ನೊಂದಿಗೆ ಅನುಸರಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಈಗಾಗಲೇ ಚರ್ಚಿಸಿದಂತೆ, ಅಪಾಯದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ನಡೆಸುವ ತೀವ್ರತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪಾಯ ಕಡಿಮೆ ಎಂದು ತೋರಿಸಿದರೆ, ಸರಳೀಕೃತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ಮಾಡಬಹುದು. Wwft ಪ್ರಕಾರ, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಜೀವ ವಿಮೆದಾರ ಅಥವಾ ಇತರ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆ, ಪಟ್ಟಿಮಾಡಿದ ಕಂಪನಿ ಅಥವಾ ಇಯು ಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದರೆ ಯಾವುದೇ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಸರಳೀಕೃತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಶ್ರದ್ಧೆ ಸಾಕು. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಗುರುತು ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿನ ಉದ್ದೇಶ ಮತ್ತು ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಮಾತ್ರ 2.1 ರಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಿದಂತೆ ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ದಾಖಲಿಸಬೇಕು. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಪರಿಶೀಲನೆ ಮತ್ತು ಯುಬಿಒ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲನೆ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ.

2.3 ವರ್ಧಿತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮ

ವರ್ಧಿತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪಾಯ ಹೆಚ್ಚಾದಾಗ ಈ ರೀತಿಯಾಗಿರುತ್ತದೆ. Wwft ಪ್ರಕಾರ, ವರ್ಧಿತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಾರಣ ಪರಿಶ್ರಮವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ ನಡೆಸಬೇಕು:

  • ಮುಂಚಿತವಾಗಿ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪಾಯ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಅನುಮಾನವಿದೆ;
  • ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಕ್ಲೈಂಟ್ ದೈಹಿಕವಾಗಿ ಇರುವುದಿಲ್ಲ;
  • ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅಥವಾ ಯುಬಿಒ ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪಾಯ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಅನುಮಾನ

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವಿದೆ ಎಂದು ಅಪಾಯದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ತೋರಿಸಿದಾಗ, ವರ್ಧಿತ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕು. ಈ ವರ್ಧಿತ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆ ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನಿಂದ ಉತ್ತಮ ವರ್ತನೆಯ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರವನ್ನು ಕೋರುವ ಮೂಲಕ, ನಿರ್ದೇಶಕರು ಮತ್ತು ಪ್ರಾಕ್ಸಿಗಳ ಮಂಡಳಿಯ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ಮತ್ತಷ್ಟು ತನಿಖೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ವಿನಂತಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ನಿಧಿಯ ಮೂಲ ಮತ್ತು ಗಮ್ಯಸ್ಥಾನವನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ನಡೆಸಬಹುದು. ಹೇಳಿಕೆಗಳ. ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ಕ್ರಮಗಳು ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.

ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಕ್ಲೈಂಟ್ ದೈಹಿಕವಾಗಿ ಇರುವುದಿಲ್ಲ

ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಕ್ಲೈಂಟ್ ದೈಹಿಕವಾಗಿ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಇದು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಈ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಯಾವ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಯಾವ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು Wwft ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ:

  • ಹೆಚ್ಚುವರಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು, ಡೇಟಾ ಅಥವಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು (ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಪಾಸ್ಪೋರ್ಟ್ ಅಥವಾ apostilles ಒಂದು notarised ನಕಲು) ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕಂಡುಕೊಳ್ಳುವುದು;
  • ಸಲ್ಲಿಸಿದ ದಾಖಲೆಗಳ ಸತ್ಯಾಸತ್ಯತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸುವುದು;
  • ವ್ಯವಹಾರ ಸಂಬಂಧ ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮೊದಲ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಖಾತೆಯ ಪರವಾಗಿ ಅಥವಾ ಸದಸ್ಯರ ರಾಜ್ಯದಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿತ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಬ್ಯಾಂಕಿನೊಂದಿಗೆ ಅಥವಾ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ರಾಜ್ಯದಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕಿನೊಂದಿಗೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆಯೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಈ ರಾಜ್ಯದಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆಸಲು ಪರವಾನಗಿ.

ಗುರುತಿನ ಪಾವತಿ ಮಾಡಿದರೆ, ನಾವು ಪಡೆದ ಗುರುತಿನ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತನಾಡುತ್ತೇವೆ. ಇದರರ್ಥ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಈ ಹಿಂದೆ ನಿರ್ವಹಿಸಿದ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಶ್ರದ್ಧೆಯಿಂದ ಡೇಟಾವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು. ಗುರುತಿನ ಪಾವತಿ ನಡೆಯುವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಹ Wwft ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದೆ ಅಥವಾ ಇನ್ನೊಂದು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರದಲ್ಲಿ ಇದೇ ರೀತಿಯ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವುದರಿಂದ ಪಡೆದ ಗುರುತನ್ನು ಅನುಮತಿಸಲಾಗಿದೆ. ತಾತ್ವಿಕವಾಗಿ, ಈ ಗುರುತಿನ ಪಾವತಿಯನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸುವಾಗ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಈಗಾಗಲೇ ಗುರುತಿಸಿದೆ.

ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅಥವಾ ಯುಬಿಒ ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿ

ರಾಜಕೀಯವಾಗಿ ಬಹಿರಂಗಗೊಂಡ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು (ಪಿಇಪಿ) ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ರಾಜಕೀಯ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಹಿಂದೆ ಅಂತಹ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಅಲಂಕರಿಸಿದ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು

  • ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ (ಅವರು ಡಚ್ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯತೆ ಅಥವಾ ಇನ್ನೊಂದು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಲಿ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಲಿ);

OR

  • ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಆದರೆ ಡಚ್ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ.

ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಪಿಇಪಿ ಆಗಿದ್ದಾರೆಯೇ ಎಂದು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗಾಗಿ ಮತ್ತು ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಯಾವುದೇ ಯುಬಿಒಗಾಗಿ ತನಿಖೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಕೆಳಗಿನ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಯಾವುದೇ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಪಿಇಪಿಯವರಾಗಿದ್ದಾರೆ:

  • ರಾಷ್ಟ್ರದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು, ಸರ್ಕಾರದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರು, ಮಂತ್ರಿಗಳು ಮತ್ತು ರಾಜ್ಯ ಕಾರ್ಯದರ್ಶಿಗಳು;
  • ಸಂಸದರು;
  • ಉನ್ನತ ನ್ಯಾಯಾಂಗ ಅಧಿಕಾರಿಗಳ ಸದಸ್ಯರು;
  • ಕೇಂದ್ರ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕ ಕಚೇರಿಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ಮಂಡಳಿಗಳ ಸದಸ್ಯರು;
  • ರಾಯಭಾರಿಗಳು, ಚಾರ್ಜ್ ಡಿ ಅಫೈರ್ಸ್ ಮತ್ತು ಹಿರಿಯ ಸೇನಾಧಿಕಾರಿಗಳು;
  • ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕ ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಆಡಳಿತ ಮಂಡಳಿಗಳ ಸದಸ್ಯರು;
  • ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕಂಪನಿಗಳ ಅಂಗಗಳು;
  • ತಕ್ಷಣದ ಕುಟುಂಬ ಸದಸ್ಯರು ಅಥವಾ ಮೇಲಿನ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಆಪ್ತರು.[7]

ಪಿಇಪಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಾಗ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಾಕಷ್ಟು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಹೆಚ್ಚಿನ ಡೇಟಾವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು.[8]

3. ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವುದು

ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮ ಪೂರ್ಣಗೊಂಡಾಗ, ಉದ್ದೇಶಿತ ವಹಿವಾಟು ಅಸಾಮಾನ್ಯವೇ ಎಂದು ಸಂಸ್ಥೆ ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು. ಇದು ಒಂದು ವೇಳೆ, ಮತ್ತು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆ ಇದ್ದರೆ, ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.

ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಪರಿಶ್ರಮವು ಕಾನೂನಿನಿಂದ ಸೂಚಿಸಲಾದ ಡೇಟಾವನ್ನು ಒದಗಿಸದಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿರುವ ಸೂಚನೆಗಳು ಇದ್ದಲ್ಲಿ, ವಹಿವಾಟನ್ನು ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಇದು Wwft ಪ್ರಕಾರ. ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟು ಇದೆಯೇ ಎಂದು ಯಾವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಡಚ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ವ್ಯಕ್ತಿನಿಷ್ಠ ಮತ್ತು ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಸೂಚನೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಸೂಚಕಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಸಮಸ್ಯೆಯಲ್ಲಿದ್ದರೆ, ವ್ಯವಹಾರವು ಅಸಾಮಾನ್ಯವೆಂದು is ಹಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಆದಷ್ಟು ಬೇಗ ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಕೆಳಗಿನ ಸೂಚಕಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ:

ವ್ಯಕ್ತಿನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕಗಳು

  1. ಸಂಸ್ಥೆಯು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ ಎಂದು to ಹಿಸಲು ಕಾರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯವಹಾರ. ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ ವಿವಿಧ ಅಪಾಯದ ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಹ ಗುರುತಿಸಿದೆ.

ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಸೂಚಕಗಳು

  1. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಪೊಲೀಸ್ ಅಥವಾ ಪಬ್ಲಿಕ್ ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಷನ್ ಸೇವೆಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಲಾದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಸಹ ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು; ಎಲ್ಲಾ ನಂತರ, ಈ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿರಬಹುದು ಎಂಬ is ಹೆಯಿದೆ.
  2. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ನ್ಯೂನತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ರಾಜ್ಯವಾಗಿ ಮಂತ್ರಿ ನಿಯಂತ್ರಣದಿಂದ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ರಾಜ್ಯದಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುವ ಅಥವಾ ಅದರ ನೋಂದಾಯಿತ ವಿಳಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ (ಕಾನೂನುಬದ್ಧ) ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಲಾಭಕ್ಕಾಗಿ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರ.
  3. ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಾಹನಗಳು, ಹಡಗುಗಳು, ಕಲಾ ವಸ್ತುಗಳು ಅಥವಾ ಆಭರಣಗಳನ್ನು ಒಂದು (ಭಾಗಶಃ) ನಗದು ಪಾವತಿಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ವ್ಯವಹಾರ, ಇದರಲ್ಲಿ ನಗದು ಮೊತ್ತವನ್ನು € 25,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
  4. Currency 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತದ ವಹಿವಾಟು, ಇದರಲ್ಲಿ ಮತ್ತೊಂದು ಕರೆನ್ಸಿಗೆ ಅಥವಾ ಸಣ್ಣದರಿಂದ ದೊಡ್ಡ ಪಂಗಡಗಳಿಗೆ ಹಣದ ವಿನಿಮಯ ನಡೆಯುತ್ತದೆ.
  5. ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅಥವಾ ಪೂರ್ವ-ಪಾವತಿಸಿದ ಪಾವತಿ ಉಪಕರಣದ ಪರವಾಗಿ € 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ನಗದು ಠೇವಣಿ.
  6. Credit 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತದ ವಹಿವಾಟಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅಥವಾ ಪೂರ್ವ-ಪಾವತಿಸಿದ ಪಾವತಿ ಸಾಧನದ ಬಳಕೆ.
  7. € 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತದ ವಹಿವಾಟು, ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಅಥವಾ ಅದರ ಮೂಲಕ ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ, ಚೆಕ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ, ಪೂರ್ವ-ಪಾವತಿಸಿದ ಉಪಕರಣದೊಂದಿಗೆ ಅಥವಾ ಅದೇ ರೀತಿಯ ಪಾವತಿ ವಿಧಾನಗಳೊಂದಿಗೆ ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
  8. ಒಂದು ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಅಥವಾ ಹಲವಾರು ಸರಕುಗಳನ್ನು ಪ್ಯಾನ್‌ಶಾಪ್‌ನ ನಿಯಂತ್ರಣಕ್ಕೆ ತರಲಾಗುತ್ತದೆ, ಪ್ಯಾನ್‌ಶಾಪ್‌ನಿಂದ ವಿನಿಮಯವಾಗಿ € 25,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಲಭ್ಯವಿರುತ್ತದೆ.
  9. € 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತದ ವಹಿವಾಟು, ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಚೆಕ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ, ಪೂರ್ವ-ಪಾವತಿಸಿದ ಉಪಕರಣದೊಂದಿಗೆ ಅಥವಾ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
  10. ನಾಣ್ಯಗಳು, ನೋಟುಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಬೆಲೆಬಾಳುವ ವಸ್ತುಗಳನ್ನು € 15,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಜಮಾ ಮಾಡುವುದು.
  11. I 15,000 ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಗಿರೊ ಪಾವತಿ ವ್ಯವಹಾರ.
  12. W 2,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ, ಈ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ವಸಾಹತನ್ನು ಮತ್ತೊಂದು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಬಿಟ್ಟುಕೊಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸದ ಹೊರತು, ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ, ಇದು Wwft ನಿಂದ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ.[9]

ಎಲ್ಲಾ ಸೂಚಕಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಇದು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಯಾವ ಸೂಚಕಗಳು ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಮೇಲೆ ವಿವರಿಸಿದಂತೆ ಒಂದು ವಹಿವಾಟು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ನಡೆದಾಗ, ಇದನ್ನು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟು ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಎಫ್‌ಐಯು ವರದಿಯನ್ನು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟು ವರದಿಯಾಗಿ ನೋಂದಾಯಿಸುತ್ತದೆ. ಎಫ್‌ಐಯು ನಂತರ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದವಾಗಿದೆಯೆ ಎಂದು ನಿರ್ಣಯಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ತನಿಖಾ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಅಥವಾ ಭದ್ರತಾ ಸೇವೆಯಿಂದ ತನಿಖೆ ಮಾಡಬೇಕು.

4. ನಷ್ಟ ಪರಿಹಾರ

ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಿದರೆ, ಈ ವರದಿಯು ನಷ್ಟ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. Wwft ಪ್ರಕಾರ, ವರದಿಯ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ಉತ್ತಮ ನಂಬಿಕೆಯಿಂದ ಒದಗಿಸಲಾದ ದತ್ತಾಂಶ ಅಥವಾ ಮಾಹಿತಿಯು, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಅನುಮಾನಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ವರದಿ ಮಾಡಿದ ಸಂಸ್ಥೆಯ ತನಿಖೆ ಅಥವಾ ವಿಚಾರಣೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಅಥವಾ ಆಧಾರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಅಥವಾ ಈ ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಈ ಡೇಟಾವು ದೋಷಾರೋಪಣೆಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಇದು ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ಒದಗಿಸಲಾದ ದತ್ತಾಂಶಕ್ಕೂ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಡಬ್ಲ್ಯುಡಬ್ಲ್ಯೂಎಫ್‌ನಿಂದ ಪಡೆದ ವರದಿಯನ್ನು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯ ಅನುಸರಣೆಗೆ ಒಳಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಸಮಂಜಸವಾದ umption ಹೆಯಲ್ಲಿ. ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟಿನ ವರದಿಯ ಹಿನ್ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ಒದಗಿಸಿರುವ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಕುರಿತು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಸಂಸ್ಥೆಯ ವಿರುದ್ಧ ಬಳಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಈ ನಷ್ಟ ಪರಿಹಾರವು ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ಡೇಟಾ ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸಿದ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೂ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಉತ್ತಮ ನಂಬಿಕೆಯಿಂದ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ, ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ನಷ್ಟ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಇದಲ್ಲದೆ, ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಿದ ಅಥವಾ ಡಬ್ಲ್ಯುಡಬ್ಲ್ಯೂಎಫ್ಟಿ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸಿದ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಅನುಭವಿಸಿದ ಯಾವುದೇ ಹಾನಿಗಳಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರನಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟಿನ ವರದಿಯ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅನುಭವಿಸುವ ಹಾನಿಗೆ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಹೊಣೆಗಾರರನ್ನಾಗಿ ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದರ್ಥ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಮೂಲಕ, ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ನಾಗರಿಕ ನಷ್ಟ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಿದ ಅಥವಾ ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸಿದ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೂ ಈ ನಾಗರಿಕ ನಷ್ಟ ಪರಿಹಾರವು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.

5. Wwft ನಿಂದ ಪಡೆದ ಇತರ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳು

ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆ ನಡೆಸುವ ಮತ್ತು ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯ ಜೊತೆಗೆ, ಡಬ್ಲ್ಯುಡಬ್ಲ್ಯುಎಫ್ಟಿ ಗೌಪ್ಯತೆಯ ಬಾಧ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ತರಬೇತಿ ಬಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಸಹ ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಗೌಪ್ಯತೆಯ ಬಾಧ್ಯತೆ

ಗೌಪ್ಯತೆಯ ಬಾಧ್ಯತೆಯು ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ನೀಡಿದ ವರದಿಯ ಬಗ್ಗೆ ಮತ್ತು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿದೆ ಎಂಬ ಅನುಮಾನದ ಬಗ್ಗೆ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಯಾರಿಗೂ ತಿಳಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಈ ಬಗ್ಗೆ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ತಿಳಿಸಲು ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಕಾರಣವೆಂದರೆ ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟಿನ ಬಗ್ಗೆ ಎಫ್‌ಐಯು ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತದೆ. ಸಂಶೋಧನೆಗೆ ಒಳಪಡುವ ಪಕ್ಷಗಳಿಗೆ ಅವಕಾಶವನ್ನು ನೀಡದಂತೆ ತಡೆಯಲು ಗೌಪ್ಯತೆಯ ಬಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸಾಕ್ಷ್ಯಗಳನ್ನು ವಿಲೇವಾರಿ ಮಾಡಲು.

ತರಬೇತಿ ಬಾಧ್ಯತೆ

Wwft ಪ್ರಕಾರ, ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ತರಬೇತಿ ಬಾಧ್ಯತೆ ಇದೆ. ಈ ತರಬೇತಿ ಬಾಧ್ಯತೆಯು ಸಂಸ್ಥೆಯ ನೌಕರರು ತಮ್ಮ ಕರ್ತವ್ಯಗಳ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿರುವುದರಿಂದ Wwft ನ ನಿಬಂಧನೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಪರಿಚಿತರಾಗಿರಬೇಕು. ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ನಡೆಸಲು ಮತ್ತು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ನೌಕರರು ಶಕ್ತರಾಗಿರಬೇಕು. ಇದನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಆವರ್ತಕ ತರಬೇತಿಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು.

6. Wwft ನೊಂದಿಗೆ ಅನುಸರಿಸದ ಪರಿಣಾಮಗಳು

Wwft ನಿಂದ ವಿವಿಧ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳು ಹುಟ್ಟಿಕೊಂಡಿವೆ: ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆ ನಡೆಸುವುದು, ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವುದು, ಗೌಪ್ಯತೆಯ ಬಾಧ್ಯತೆ ಮತ್ತು ತರಬೇತಿ ಬಾಧ್ಯತೆ. ವಿವಿಧ ಡೇಟಾವನ್ನು ಸಹ ದಾಖಲಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.

ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆಯು ಮೇಲೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸದಿದ್ದರೆ, ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸಂಸ್ಥೆಯ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, Wwft ಅನುಸರಣೆಯ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು / ಬ್ಯೂರೋ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ Wwft, ಡಚ್ ಸೆಂಟ್ರಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್, ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಡಚ್ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ, ಹಣಕಾಸು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಕಚೇರಿ ಅಥವಾ ಡಚ್ ಬಾರ್ ಅಸೋಸಿಯೇಷನ್ ​​ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು Wwft ನ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ ಸರಿಯಾಗಿ ಅನುಸರಿಸುತ್ತಿದೆಯೇ ಎಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ತನಿಖೆಯನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತಾರೆ. ಈ ತನಿಖೆಗಳಲ್ಲಿ, ಅಪಾಯ ನೀತಿಯ ರೂಪರೇಖೆ ಮತ್ತು ಅಸ್ತಿತ್ವವನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಿಜವಾಗಿ ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಉದ್ದೇಶವೂ ಇದೆ. Wwft ನ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದರೆ, ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ದಂಡ ಅಥವಾ ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ದಂಡಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟು ಆದೇಶವನ್ನು ವಿಧಿಸಲು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ಅಧಿಕಾರವಿದೆ. ಆಂತರಿಕ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಮತ್ತು ನೌಕರರ ತರಬೇತಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ರಮವನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಸೂಚಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯೂ ಅವರಿಗೆ ಇದೆ.

ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ಸಂಸ್ಥೆಯು ವಿಫಲವಾದರೆ, Wwft ನ ಉಲ್ಲಂಘನೆ ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ. ವರದಿ ಮಾಡಲು ವಿಫಲವಾದದ್ದು ಉದ್ದೇಶಪೂರ್ವಕವಾಗಿ ಅಥವಾ ಆಕಸ್ಮಿಕವಾಗಿ ಆಗಿದೆಯೆ ಎಂಬುದು ಅಪ್ರಸ್ತುತವಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆ Wwft ಅನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದರೆ, ಡಚ್ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಗಳ ಕಾಯ್ದೆಯ ಪ್ರಕಾರ ಇದು ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧವಾಗಿದೆ. ಎಫ್‌ಐಯು ಸಂಸ್ಥೆಯ ವರದಿ ವರ್ತನೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ತನಿಖೆ ನಡೆಸಬಹುದು. ಗಂಭೀರ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ, ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಡಚ್ ಪಬ್ಲಿಕ್ ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಟರ್‌ಗೆ ಉಲ್ಲಂಘನೆಯನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬಹುದು, ಅವರು ನಂತರ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಮೇಲೆ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು. Wwft ನ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸದ ಕಾರಣ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಒಳಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

7. ತೀರ್ಮಾನ

Wwft ಅನೇಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಕಾನೂನು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು Wwft ಅನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಯಾವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಕ್ಲೈಂಟ್ ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆ ನಡೆಸುವುದು, ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವುದು, ಗೌಪ್ಯತೆಯ ಬಾಧ್ಯತೆ ಮತ್ತು ತರಬೇತಿ ಬಾಧ್ಯತೆಯು Wwft ನಿಂದ ಪಡೆಯಲಾಗಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪಾಯವು ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಈ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ನಡೆಯುತ್ತಿವೆ ಎಂಬ ಅನುಮಾನ ಬಂದಾಗ ತಕ್ಷಣದ ಕ್ರಮ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಈ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ, ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ತಕ್ಕಂತೆ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. ಸಂಸ್ಥೆಯ ಪ್ರಕಾರ ಮತ್ತು ಸಂಸ್ಥೆಯು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ವಿಭಿನ್ನ ನಿಯಮಗಳು ಅನ್ವಯವಾಗಬಹುದು.

Wwft ನಿಂದ ಪಡೆದ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳನ್ನು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು ಎಂದು Wwft ಹೇಳುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಇತರ ಪರಿಣಾಮಗಳೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತದೆ. ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ವರದಿಯನ್ನು ಉತ್ತಮ ನಂಬಿಕೆಯಿಂದ ಮಾಡಿದಾಗ, ಅಪರಾಧ ಮತ್ತು ನಾಗರಿಕ ನಷ್ಟ ಪರಿಹಾರವನ್ನು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅಂತಹ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಸಂಸ್ಥೆ ಒದಗಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಅದರ ವಿರುದ್ಧ ಬಳಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ವರದಿಯಿಂದ ಎಫ್‌ಐಯುಗೆ ಪಡೆದ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಹಾನಿಯ ನಾಗರಿಕ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಸಹ ಹೊರಗಿಡಲಾಗಿದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, Wwft ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದಾಗ ಪರಿಣಾಮಗಳಿವೆ. ಕೆಟ್ಟ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಒಂದು ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಮೊಕದ್ದಮೆ ಹೂಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಸಂಸ್ಥೆಗಳು Wwft ನ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ ತಮ್ಮನ್ನು ತಾವು ರಕ್ಷಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು.
_____________________________

[1] 'ವಾಟ್ ಈಸ್ ಡಿ ಡಬ್ಲ್ಯುಫ್ಟ್', ಬೆಲಾಸ್ಟಿಂಗ್ಡಿಯೆನ್ಸ್ಟ್ 09-07-2018, www.belastingdienst.nl.

[2] ಕ್ಯಾಮೆರ್‌ಸ್ಟುಕೆನ್ II 2017/18, 34 910, 7 (ನೋಟಾ ವ್ಯಾನ್ ವಿಜ್ಜಿಗಿಂಗ್).

[3] ಕ್ಯಾಮೆರ್‌ಸ್ಟುಕೆನ್ II 2017/18, 34 808, 3, ಪು. 3 (ಎಂವಿಟಿ).

[4] ಕ್ಯಾಮೆರ್‌ಸ್ಟುಕೆನ್ II 2017/18, 34 808, 3, ಪು. 3 (ಎಂವಿಟಿ).

[5] ಕ್ಯಾಮೆರ್‌ಸ್ಟುಕೆನ್ II 2017/18, 34 808, 3, ಪು. 8 (ಎಂವಿಟಿ).

[6] ಕ್ಯಾಮೆರ್‌ಸ್ಟುಕೆನ್ II 2017/18, 34 808, 3, ಪು. 3 (ಎಂವಿಟಿ).

[7] 'ವಾಟ್ ಈಸ್ ಈನ್ ಪಿಇಪಿ', ಆಟೊರೈಟ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಯಲ್ ಮಾರ್ಕ್ಟನ್ 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] ಕ್ಯಾಮೆರ್‌ಸ್ಟುಕೆನ್ II 2017/18, 34 808, 3, ಪು. 4 (ಎಂವಿಟಿ).

[9] 'ಮೆಲ್ಡರ್ಗ್ರೋಪೆನ್', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.

ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಿ