ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ನಿಗ್ರಹ ಹಣಕಾಸು

ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ ಮತ್ತು ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನಾ ನಿಗ್ರಹ ಹಣಕಾಸು ಕ್ರಮಗಳು

ಪರಿಚಯ

ನಮ್ಮ ವೇಗವಾಗಿ ಡಿಜಿಟಲೀಕರಣಗೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವ ಸಮಾಜದಲ್ಲಿ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಹೆಚ್ಚು ದೊಡ್ಡದಾಗುತ್ತಿವೆ. ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಈ ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿರುವುದು ಮುಖ್ಯ. ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅನುಸರಣೆಯೊಂದಿಗೆ ಬಹಳ ನಿಖರವಾಗಿರಬೇಕು. ನೆದರ್‌ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ, ಇದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆಯ ಡಚ್ ಕಾನೂನಿನಿಂದ (Wwft) ಪಡೆದ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಪತ್ತೆ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಎದುರಿಸಲು ಈ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಕಾನೂನಿನಿಂದ ಪಡೆದ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳ ಕುರಿತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿಗಾಗಿ, ನಾವು ನಮ್ಮ ಹಿಂದಿನ ಲೇಖನ 'ಡಚ್ ಕಾನೂನು ವಲಯದಲ್ಲಿ ಅನುಸರಣೆ' ಅನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುತ್ತೇವೆ. ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಈ ಕಟ್ಟುಪಾಡುಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸದಿದ್ದರೆ, ಇದು ತೀವ್ರ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು. ವ್ಯಾಪಾರ ಮತ್ತು ಉದ್ಯಮಕ್ಕಾಗಿ ಮೇಲ್ಮನವಿಗಾಗಿ ಡಚ್ ಆಯೋಗದ ಇತ್ತೀಚಿನ ತೀರ್ಪಿನಲ್ಲಿ ಇದರ ಪುರಾವೆಯನ್ನು ತೋರಿಸಲಾಗಿದೆ (17 ಜನವರಿ 2018, ECLI:NL:CBB:2018:6).

ವ್ಯಾಪಾರ ಮತ್ತು ಉದ್ಯಮಕ್ಕಾಗಿ ಮೇಲ್ಮನವಿಗಾಗಿ ಡಚ್ ಆಯೋಗದ ತೀರ್ಪು

ಈ ಪ್ರಕರಣವು ಸ್ವಾಭಾವಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಘಟಕಗಳಿಗೆ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯ ಕುರಿತಾಗಿದೆ. ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯು ತನ್ನ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ (ವ್ಯಕ್ತಿ ಎ) ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಹೊಂದಿದ್ದ ಒಬ್ಬ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಒದಗಿಸಿತು. ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ USD 10,000,000 ಮೌಲ್ಯದ್ದಾಗಿತ್ತು. ವ್ಯಕ್ತಿ A ಕಾನೂನು ಘಟಕಕ್ಕೆ (ಎಂಟಿಟಿ ಬಿ) ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳನ್ನು ನೀಡಿದರು. ಬಿ ಘಟಕದ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯತೆಯ (ವ್ಯಕ್ತಿ ಸಿ) ನಾಮಿನಿ ಷೇರುದಾರರು ಹೊಂದಿದ್ದರು. ಆದ್ದರಿಂದ, C ವ್ಯಕ್ತಿ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಅಂತಿಮ ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಲೀಕರಾಗಿದ್ದರು. ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ಷಣದಲ್ಲಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಯು C ತನ್ನ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಇನ್ನೊಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ (ವ್ಯಕ್ತಿ D) ವರ್ಗಾಯಿಸಿದನು.

ಈ ಷೇರುಗಳಿಗೆ ಪ್ರತಿಯಾಗಿ C ವ್ಯಕ್ತಿ ಏನನ್ನೂ ಸ್ವೀಕರಿಸಲಿಲ್ಲ, ಅವುಗಳನ್ನು D ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಉಚಿತವಾಗಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಯಿತು. ಎ ವ್ಯಕ್ತಿ ಷೇರುಗಳ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಗೆ ಮಾಹಿತಿ ನೀಡಿದರು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯು ಡಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್‌ನ ಹೊಸ ಅಂತಿಮ ಫಲಾನುಭವಿ ಮಾಲೀಕರಾಗಿ ನೇಮಿಸಿತು. ಕೆಲವು ತಿಂಗಳುಗಳ ನಂತರ, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯು ಡಚ್ ಹಣಕಾಸು ತನಿಖಾ ಘಟಕಕ್ಕೆ ಹಲವಾರು ವಹಿವಾಟುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿಸಿತು, ಇದರಲ್ಲಿ ಮೊದಲು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಷೇರುಗಳ ವರ್ಗಾವಣೆಯೂ ಸೇರಿದೆ. ಈ ವೇಳೆ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ತಲೆದೋರಿದವು. C ನಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ D ಗೆ ಷೇರುಗಳ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿಸಿದ ನಂತರ, ಡಚ್ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯ ಮೇಲೆ EUR 40,000 ದಂಡವನ್ನು ವಿಧಿಸಿತು. ಇದಕ್ಕೆ ಕಾರಣ Wwft ಅನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ವಿಫಲವಾಗಿದೆ.

ಡಚ್ ನ್ಯಾಶನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪ್ರಕಾರ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಬಹಳಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಮೌಲ್ಯದ್ದಾಗಿರುವಾಗ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಉಚಿತವಾಗಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಷೇರುಗಳ ವರ್ಗಾವಣೆಯು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿರಬಹುದು ಎಂದು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯು ಅನುಮಾನಿಸಿರಬೇಕು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯು ಈ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಹದಿನಾಲ್ಕು ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ವರದಿ ಮಾಡಿರಬೇಕು, ಇದು Wwft ನಿಂದ ಪಡೆಯಲಾಗಿದೆ. ಈ ಅಪರಾಧಕ್ಕೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ EUR 500,000 ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡಚ್ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಈ ದಂಡವನ್ನು EUR 40,000 ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಮಾಡರೇಟ್ ಮಾಡಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅಪರಾಧದ ಪ್ರಮಾಣ ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್.

ದಂಡವನ್ನು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ನಂಬಿದ್ದರಿಂದ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯು ನ್ಯಾಯಾಲಯಕ್ಕೆ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿತು. Wwft ನಲ್ಲಿ ವಿವರಿಸಿದಂತೆ ವಹಿವಾಟು ವಹಿವಾಟು ಅಲ್ಲ ಎಂದು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯು ವಾದಿಸಿತು, ಏಕೆಂದರೆ ವ್ಯವಹಾರವು ವ್ಯಕ್ತಿಯ A ಪರವಾಗಿ ವ್ಯವಹಾರವಲ್ಲ ಎಂದು ಭಾವಿಸಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಆಯೋಗವು ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಯೋಚಿಸುತ್ತದೆ. ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಸಂಭವನೀಯ ತೆರಿಗೆ ಸಂಗ್ರಹವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ವ್ಯಕ್ತಿ A, ಘಟಕದ B ಮತ್ತು ವ್ಯಕ್ತಿ C ನಡುವಿನ ರಚನೆಯನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ನಿರ್ಮಾಣದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಿ ಎ ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸಿದ್ದಾರೆ.

ಇದಲ್ಲದೆ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್‌ನ ಅಂತಿಮ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರು ಷೇರುಗಳನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಿ C ಯಿಂದ ವ್ಯಕ್ತಿ D ಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸುವ ಮೂಲಕ ಬದಲಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಇದು ವ್ಯಕ್ತಿ A ಯ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿ ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ A ವ್ಯಕ್ತಿ ಇನ್ನು ಮುಂದೆ C ಗಾಗಿ ಸ್ಥಿರಾಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರಲಿಲ್ಲ ಆದರೆ D ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ . ವ್ಯಕ್ತಿ A ವ್ಯವಹಾರದೊಂದಿಗೆ ನಿಕಟವಾಗಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ವ್ಯವಹಾರವು A ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಪರವಾಗಿತ್ತು. ವ್ಯಕ್ತಿ A ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಆಗಿರುವುದರಿಂದ, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯು ವಹಿವಾಟನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಿರಬೇಕು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಆಯೋಗವು ಷೇರುಗಳ ವರ್ಗಾವಣೆಯು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟು ಎಂದು ಹೇಳಿದೆ.

ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮೌಲ್ಯವು USD 10,000,000 ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಉಚಿತವಾಗಿ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂಬ ಅಂಶದಲ್ಲಿ ಇದು ಅಡಗಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮೌಲ್ಯವು ಸಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಇತರ ಆಸ್ತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿದೆ. ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಛೇರಿಯ ನಿರ್ದೇಶಕರಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರು ವಹಿವಾಟು 'ಅತ್ಯಂತ ಅಸಾಮಾನ್ಯ' ಎಂದು ಸೂಚಿಸಿದರು, ಇದು ವಹಿವಾಟಿನ ವಿಚಿತ್ರತೆಯನ್ನು ಒಪ್ಪಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ವ್ಯವಹಾರವು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕರಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ ಅನುಮಾನವನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವಿಳಂಬವಿಲ್ಲದೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಆದ್ದರಿಂದ ದಂಡವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಈ ಲಿಂಕ್ ಮೂಲಕ ಸಂಪೂರ್ಣ ತೀರ್ಪು ಲಭ್ಯವಿದೆ.

ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನಾ ನಿಗ್ರಹ ಹಣಕಾಸು ಕ್ರಮಗಳು

ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಲಾದ ಪ್ರಕರಣವು ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ನಡೆದ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗೆ ಡಚ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಗೆ ದಂಡ ವಿಧಿಸಬಹುದು ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ನೆದರ್‌ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಲಿಂಕ್ ಇರುವವರೆಗೆ ಡಚ್ ಕಾನೂನು ಇತರ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೂ ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದು. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಮತ್ತು ಎದುರಿಸಲು ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ ಕೆಲವು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೆ ತಂದಿದೆ. ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ಬಯಸುವ ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಬಯಸುವ ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಉದ್ಯಮಿಗಳಿಗೆ, ಡಚ್ ಕಾನೂನಿನ ಅನುಸರಣೆ ಕಷ್ಟವಾಗಬಹುದು.

ಉಕ್ರೇನ್ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುವ ವಿಭಿನ್ನ ಮಾರ್ಗಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ ಹೊಂದಿರುವಂತಹ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಇನ್ನೂ ಜಾರಿಗೆ ತರದಿರುವುದು ಇದಕ್ಕೆ ಭಾಗಶಃ ಕಾರಣವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡುವುದು ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಮುಖ ವಿಷಯವಾಗಿದೆ. ಇದು ಅಂತಹ ನಿಜವಾದ ವಿಷಯವಾಗಿ ಮಾರ್ಪಟ್ಟಿದೆ, ಯುರೋಪ್ ಕೌನ್ಸಿಲ್ ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಕುರಿತು ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿತು.

2017 ರಲ್ಲಿ, ಕೌನ್ಸಿಲ್ ಆಫ್ ಯುರೋಪ್ ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಕ್ರಮಗಳ ಕುರಿತು ತನಿಖೆ ನಡೆಸಿತು. ಈ ತನಿಖೆಯನ್ನು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ನೇಮಿಸಿದ ಸಮಿತಿಯು ನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಕ್ರಮಗಳ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಹಣಕಾಸು (MONEYVAL) ಮೇಲಿನ ತಜ್ಞರ ಸಮಿತಿ. ಸಮಿತಿಯು ತನ್ನ ಸಂಶೋಧನೆಗಳ ವರದಿಯನ್ನು ಡಿಸೆಂಬರ್ 2017 ರಲ್ಲಿ ಮಂಡಿಸಿದೆ.

ಈ ವರದಿಯು ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ-ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ನಿಗ್ರಹ ಹಣಕಾಸು ಕ್ರಮಗಳ ಸಾರಾಂಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ 40 ಶಿಫಾರಸುಗಳ ಅನುಸರಣೆಯ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಮತ್ತು ಉಕ್ರೇನ್‌ನ ವಿರೋಧಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ-ವಿರೋಧಿ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತದೆ. ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಬಲಪಡಿಸಬಹುದು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ವರದಿಯು ಶಿಫಾರಸುಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ತನಿಖೆಯ ಪ್ರಮುಖ ಆವಿಷ್ಕಾರಗಳು

ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಮುಂದೆ ಬಂದ ಹಲವಾರು ಪ್ರಮುಖ ಆವಿಷ್ಕಾರಗಳನ್ನು ಸಮಿತಿ ವಿವರಿಸಿದೆ, ಇವುಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ಸಂಕ್ಷೇಪಿಸಲಾಗಿದೆ:

• ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರವು ಕೇಂದ್ರೀಯ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದ ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ರಾಜ್ಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮತ್ತು ಅಪರಾಧ ನ್ಯಾಯ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಕಾರ್ಯಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ಹಾಳು ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರದಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಈ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ-ಸಂಬಂಧಿತ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸಲು ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಗಮನವು ಇದೀಗ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗಿದೆ.
• ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಉಕ್ರೇನ್ ಸಮಂಜಸವಾದ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಅಪಾಯಗಳು, ಲಾಭೋದ್ದೇಶವಿಲ್ಲದ ವಲಯ ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಂತಹ ಕೆಲವು ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಅಪಾಯಗಳ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು. ಈ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ಉಕ್ರೇನ್ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಮನ್ವಯ ಮತ್ತು ನೀತಿ-ರೂಪಿಸುವ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದು ಸಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಬೀರುತ್ತದೆ. ಕಾಲ್ಪನಿಕ ಉದ್ಯಮಶೀಲತೆ, ನೆರಳು ಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ಹಣದ ಬಳಕೆಯನ್ನು ಇನ್ನೂ ಗಮನಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಪ್ರಮುಖ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತವೆ.
• ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕ (ಯುಎಫ್‌ಐಯು) ಉನ್ನತ ಆದೇಶದ ಆರ್ಥಿಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆಯನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಪ್ರಚೋದಿಸುತ್ತದೆ. ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ತನಿಖಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ಯುಎಫ್‌ಐಯುನಿಂದ ಗುಪ್ತಚರತೆಯನ್ನು ಬಯಸುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಯುಎಫ್‌ಐಯುನ ಐಟಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯು ಹಳತಾಗುತ್ತಿದೆ ಮತ್ತು ಸಿಬ್ಬಂದಿ ಮಟ್ಟವು ದೊಡ್ಡ ಕೆಲಸದ ಭಾರವನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಅದೇನೇ ಇದ್ದರೂ, ವರದಿಯ ಗುಣಮಟ್ಟವನ್ನು ಇನ್ನಷ್ಟು ಸುಧಾರಿಸಲು ಉಕ್ರೇನ್ ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಂಡಿದೆ.
• ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಇತರ ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ವಿಸ್ತರಣೆಯಾಗಿ ಕಂಡುಬರುತ್ತದೆ. ಮುನ್ಸೂಚನೆಯ ಅಪರಾಧಕ್ಕೆ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಶಿಕ್ಷೆಗೊಳಗಾದ ನಂತರವೇ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ನ್ಯಾಯಾಲಯಕ್ಕೆ ಕರೆದೊಯ್ಯಬಹುದು ಎಂದು was ಹಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್‌ನ ಶಿಕ್ಷೆಗಳು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಅಪರಾಧಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ. ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಕೆಲವು ಹಣವನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳುವ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಕ್ರಮಗಳು ಸ್ಥಿರವಾಗಿ ಅನ್ವಯವಾಗುವುದಿಲ್ಲ.
• 2014 ರಿಂದ ಉಕ್ರೇನ್ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಪರಿಣಾಮಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಿದೆ. ಇದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಇಸ್ಲಾಮಿಕ್ ಸ್ಟೇಟ್ (ಐಎಸ್) ಬೆದರಿಕೆಯಿಂದಾಗಿತ್ತು. ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಎಲ್ಲಾ ತನಿಖೆಗಳಿಗೆ ಸಮಾನಾಂತರವಾಗಿ ಹಣಕಾಸಿನ ತನಿಖೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಲಾಗಿದ್ದರೂ, ಕಾನೂನು ಚೌಕಟ್ಟು ಇನ್ನೂ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿಲ್ಲ.
• ನ್ಯಾಷನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಉಕ್ರೇನ್ (ಎನ್‌ಬಿಯು) ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಉತ್ತಮ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಅಪಾಯ ಆಧಾರಿತ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ಅಪರಾಧಿಗಳನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣದಿಂದ ತೆಗೆದುಹಾಕುವಲ್ಲಿ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಎನ್‌ಬಿಯು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಗೆ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸಿದೆ. ಇದು ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಅನ್ವಯಿಸಲು ಕಾರಣವಾಯಿತು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಇತರ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುವಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಸುಧಾರಣೆಯ ಅಗತ್ಯವಿದೆ.
• ತಮ್ಮ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ನ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಉಕ್ರೇನ್‌ನ ಖಾಸಗಿ ವಲಯದ ಬಹುಪಾಲು ಏಕೀಕೃತ ರಾಜ್ಯ ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕಾನೂನು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಅದಕ್ಕೆ ಒದಗಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರ ಅಥವಾ ಪ್ರಸ್ತುತ ಎಂದು ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಾರ್ ಖಚಿತಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಇದನ್ನು ವಸ್ತು ಸಮಸ್ಯೆಯೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ.
• ಪರಸ್ಪರ ಕಾನೂನು ನೆರವು ನೀಡುವಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಹುಡುಕುವಲ್ಲಿ ಉಕ್ರೇನ್ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಾರ್ಯಪ್ರವೃತ್ತವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಗದು ಠೇವಣಿಗಳಂತಹ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ಒದಗಿಸಿದ ಪರಸ್ಪರ ಕಾನೂನು ಸಹಾಯದ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿತ್ವದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ. ನೆರವು ನೀಡುವ ಉಕ್ರೇನ್‌ನ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವು ಕಾನೂನು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಸೀಮಿತ ಪಾರದರ್ಶಕತೆಯಿಂದ negative ಣಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.

ವರದಿಯ ತೀರ್ಮಾನಗಳು

ವರದಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಉಕ್ರೇನ್ ಗಮನಾರ್ಹವಾದ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ತೀರ್ಮಾನಿಸಬಹುದು. ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ ಮತ್ತು ಅಕ್ರಮ ಆರ್ಥಿಕ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಪ್ರಮುಖ ಬೆದರಿಕೆಗಳಾಗಿವೆ. ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ನಗದು ಪ್ರಸರಣ ಹೆಚ್ಚು ಮತ್ತು ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ನೆರಳು ಆರ್ಥಿಕತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ನೆರಳು ಆರ್ಥಿಕತೆಯು ದೇಶದ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗೆ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಭದ್ರತೆಗೆ ಗಮನಾರ್ಹ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪಾಯದ ಬಗ್ಗೆ, ಉಕ್ರೇನ್ ಅನ್ನು ಸಿರಿಯಾದಲ್ಲಿ ಐಎಸ್ ಹೋರಾಟಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಸೇರಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಸಾರಿಗೆ ದೇಶವಾಗಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಲಾಭೋದ್ದೇಶವಿಲ್ಲದ ವಲಯವು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸಿಗೆ ಗುರಿಯಾಗುತ್ತದೆ. ಭಯೋತ್ಪಾದಕರು ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಸಂಘಟನೆಗಳಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಚಾನಲ್ ಮಾಡಲು ಈ ವಲಯವನ್ನು ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡುವ ಸಲುವಾಗಿ ಉಕ್ರೇನ್ ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಂಡಿದೆ. ಹೊಸ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ / ಭಯೋತ್ಪಾದನಾ ನಿಗ್ರಹ ಹಣಕಾಸು ಕಾನೂನನ್ನು 2014 ರಲ್ಲಿ ಅಂಗೀಕರಿಸಲಾಯಿತು. ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ಈ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಅಥವಾ ತಗ್ಗಿಸುವ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲು ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಪ್ರೊಸೀಜರ್ ಕೋಡ್ ಮತ್ತು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕೋಡ್ನಲ್ಲಿ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳನ್ನು ನಡೆಸಲಾಯಿತು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ದೇಶೀಯ ಸಮನ್ವಯದಲ್ಲಿ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ.

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಲು ಉಕ್ರೇನ್ ಈಗಾಗಲೇ ದೊಡ್ಡ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿದೆ. ಇನ್ನೂ, ಸುಧಾರಣೆಗೆ ಅವಕಾಶವಿದೆ. ಉಕ್ರೇನ್‌ನ ತಾಂತ್ರಿಕ ಅನುಸರಣೆ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ನ್ಯೂನತೆಗಳು ಮತ್ತು ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಗಳು ಉಳಿದಿವೆ. ಈ ಚೌಕಟ್ಟನ್ನು ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತರಬೇಕಾಗಿದೆ.

ಇದಲ್ಲದೆ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಒಂದು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಅಪರಾಧವಾಗಿ ನೋಡಬೇಕು, ಕೇವಲ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ವಿಸ್ತರಣೆಯಾಗಿ ಮಾತ್ರ ನೋಡಬೇಕು. ಇದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮಗಳು ಮತ್ತು ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ತನಿಖೆಗಳನ್ನು ವಾಡಿಕೆಯಂತೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಅಪಾಯಗಳ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮತ್ತು ಲಿಖಿತ ಸ್ಪಷ್ಟೀಕರಣವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬೇಕು. ಈ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಉಕ್ರೇನ್‌ಗೆ ಆದ್ಯತೆಯ ಕ್ರಮಗಳೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಈ ಲಿಂಕ್ ಮೂಲಕ ಸಂಪೂರ್ಣ ವರದಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ.

ತೀರ್ಮಾನ

ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ನಮ್ಮ ಸಮಾಜಕ್ಕೆ ದೊಡ್ಡ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ವಿಷಯಗಳನ್ನು ವಿಶ್ವಾದ್ಯಂತ ತಿಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಮತ್ತು ಎದುರಿಸಲು ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ ಈಗಾಗಲೇ ಕೆಲವು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೆ ತಂದಿದೆ. ಈ ಕ್ರಮಗಳು ಡಚ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆಯನ್ನು ಮಾತ್ರವಲ್ಲ, ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೂ ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದು. ಮೇಲೆ ತಿಳಿಸಿದ ತೀರ್ಪಿನಲ್ಲಿ ತೋರಿಸಿರುವಂತೆ, ನೆದರ್‌ಲ್ಯಾಂಡ್‌ಗೆ ಲಿಂಕ್ ಇದ್ದಾಗ Wwft ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.

Wwft ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಒಳಪಡುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ, ಡಚ್ ಕಾನೂನನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಅವರ ಗ್ರಾಹಕರು ಯಾರೆಂದು ತಿಳಿಯುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ. ಈ ಬಾಧ್ಯತೆಯು ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಘಟಕಗಳಿಗೂ ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದು. ನೆದರ್‌ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್‌ನಂತೆ ಉಕ್ರೇನ್ ಅಂತಹ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನಾ-ವಿರೋಧಿ ಹಣಕಾಸು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಇನ್ನೂ ಜಾರಿಗೆ ತಂದಿಲ್ಲವಾದ್ದರಿಂದ ಇದು ಕಷ್ಟಕರವಾಗಬಹುದು.

ಆದಾಗ್ಯೂ, MONEYVAL ನ ವರದಿಯು ಉಕ್ರೇನ್ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸುವನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಉಕ್ರೇನ್ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಇದು ಪ್ರಮುಖ ಮೊದಲ ಹೆಜ್ಜೆಯಾಗಿದೆ. ಆದರೂ, ಕಾನೂನು ಚೌಕಟ್ಟು ಇನ್ನೂ ಕೆಲವು ನ್ಯೂನತೆಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಅನಿಶ್ಚಿತತೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ, ಅದನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ. ಉಕ್ರೇನ್‌ನಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ನಗದು ಬಳಕೆ ಮತ್ತು ಅದರೊಂದಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ನೆರಳು ಆರ್ಥಿಕತೆಯು ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಸಮಾಜಕ್ಕೆ ದೊಡ್ಡ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ.  

ಉಕ್ರೇನ್ ನಿಸ್ಸಂಶಯವಾಗಿ ಅದರ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ನೀತಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಗತಿಯನ್ನು ಕಾಯ್ದಿರಿಸಿದೆ, ಆದರೆ ಸುಧಾರಣೆಗೆ ಇನ್ನೂ ಅವಕಾಶವಿದೆ. ನೆದರ್ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್ ಮತ್ತು ಉಕ್ರೇನ್ ಕಾನೂನು ಚೌಕಟ್ಟುಗಳು ನಿಧಾನವಾಗಿ ಪರಸ್ಪರ ಹತ್ತಿರ ಬೆಳೆಯುತ್ತವೆ, ಇದು ಅಂತಿಮವಾಗಿ ಡಚ್ ಮತ್ತು ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಪಕ್ಷಗಳಿಗೆ ಸಹಕರಿಸಲು ಸುಲಭವಾಗುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲಿಯವರೆಗೆ, ಇಂತಹ ಪಕ್ಷಗಳು ಡಚ್ ಮತ್ತು ಉಕ್ರೇನಿಯನ್ ಕಾನೂನು ಚೌಕಟ್ಟುಗಳು ಮತ್ತು ನೈಜತೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿರುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ, ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ-ವಿರೋಧಿ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಹಣಕಾಸು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು.